票據(jù)關(guān)系是法律關(guān)系的一種，其內(nèi)容當(dāng)然離不開權(quán)利義務(wù)，故票據(jù)關(guān)系的構(gòu)成，一方面為票據(jù)上的權(quán)利，另一方面則為票據(jù)上的義務(wù)，不過，法律往往從權(quán)利方面立論。 [1]也就是說，票據(jù)立法以票據(jù)權(quán)利為中心設(shè)計出各項票據(jù)制度與規(guī)則，以保障票據(jù)權(quán)利之實現(xiàn)和票據(jù)功能之發(fā)揮。因此，如果說票據(jù)關(guān)系的設(shè)立重心在于票據(jù)行為，那么，票據(jù)關(guān)系的內(nèi)容重心在于票據(jù)權(quán)利。

一、票據(jù)權(quán)利的涵義

票據(jù)權(quán)利，是指持票人向票據(jù)債務(wù)人請求支付票據(jù)金額的權(quán)利。 [2]票據(jù)權(quán)利又稱為票據(jù)上的權(quán)利， [3]這一學(xué)理定義其實來源于票據(jù)權(quán)利的立法定義。我國《票據(jù)法》第4條第4款規(guī)定：“本法所稱票據(jù)權(quán)利，是指持票人向票據(jù)債務(wù)人請求支付票據(jù)金額的權(quán)利，包括付款請求權(quán)和追索權(quán)。”根據(jù)票據(jù)權(quán)利的定義，我們認(rèn)為，票據(jù)權(quán)利具有以下特征：

1.在權(quán)利內(nèi)容上，票據(jù)權(quán)利是一種金錢債權(quán)。這是由票據(jù)的金錢證券性質(zhì)所決定的。一方面，票據(jù)權(quán)利是一種債權(quán)，即要求票據(jù)債務(wù)人為一定行為的請求權(quán)。票據(jù)權(quán)利的債權(quán)性質(zhì)，決定了票據(jù)權(quán)利只能向特定的相對人行使。 [4]另一方面，票據(jù)權(quán)利的內(nèi)容是請求票據(jù)債務(wù)人支付票據(jù)金額利，亦即權(quán)權(quán)利的客體只能是一定數(shù)量的貨幣。 [5]

2.在權(quán)利形式上，票據(jù)權(quán)利是一種證券化權(quán)利。票據(jù)權(quán)利，是憑票才能行使的權(quán)利， [6]這是因為，票據(jù)是完全有價證券，票據(jù)權(quán)利與證券不可分離，票據(jù)權(quán)利的發(fā)生、轉(zhuǎn)移和行使，都以票據(jù)的存在為必要。票據(jù)權(quán)利的發(fā)生必須作成票據(jù)，票據(jù)權(quán)利的轉(zhuǎn)移必須交付票據(jù)，票據(jù)權(quán)利的行使必須提示票據(jù)，票據(jù)權(quán)利的實現(xiàn)必須繳回票據(jù)。 [7]由于票據(jù)權(quán)利是證券化權(quán)利，因此票據(jù)權(quán)利與票據(jù)所有權(quán)(即作為紙張的票據(jù)的所有權(quán))是統(tǒng)一的。 [8]這也是所謂的“權(quán)利與證券相結(jié)合，權(quán)利證券化”。 [9]

3.在權(quán)利性質(zhì)上，票據(jù)權(quán)利是一種無因性權(quán)利。票據(jù)是一種無因有價證券，這決定了票據(jù)權(quán)利也是一種無因性權(quán)利。權(quán)利人僅憑占有票據(jù)即享有票據(jù)權(quán)利，至于權(quán)利人取得票據(jù)的原因，票據(jù)權(quán)利發(fā)生的原因，權(quán)利人對此原因沒有說明的義務(wù)，義務(wù)人也沒有審查的權(quán)利。這些原因存在與否、合法與否，對票據(jù)權(quán)利不發(fā)生影響。 [10]簡言之，票據(jù)權(quán)利的有效與否，與票據(jù)權(quán)利發(fā)生的原因有效與否以及合法與否無關(guān)，即使票據(jù)權(quán)利發(fā)生的原因無效或者不合法，只要票據(jù)簽發(fā)并有效成立，票據(jù)持票人即享有票據(jù)權(quán)利。

4.在權(quán)利行使上，票據(jù)權(quán)利是一種雙重性權(quán)利。票據(jù)權(quán)利包括付款請求權(quán)與追索權(quán)，權(quán)利人可以對兩個以上的不同債務(wù)人行使兩次請求權(quán)。第一次請求權(quán)是付款請求權(quán)，即票據(jù)權(quán)利人對票據(jù)主債務(wù)人或其它付款義務(wù)人請求支付票據(jù)金額的權(quán)利。第二次請求權(quán)是追索權(quán)，即票據(jù)權(quán)利人在付款請求權(quán)得不到實現(xiàn)時向付款人以外的票據(jù)債務(wù)人要求支付票據(jù)金額和其它有關(guān)費用的權(quán)利。 [11]這種制度更加體現(xiàn)了票據(jù)法側(cè)重保護(hù)權(quán)利人以促進(jìn)票據(jù)流通的宗旨。 [12]當(dāng)然，在第二次請求權(quán)仍未能得到滿足時，與普通金錢債權(quán)一樣，還可以繼續(xù)通過其它途徑，求得法律救濟(jì)。 [13]

二、票據(jù)權(quán)利的分類

如同票據(jù)的分類規(guī)范，票據(jù)權(quán)利也有票據(jù)法律和票據(jù)法學(xué)上的分類。在票據(jù)法律上，票據(jù)權(quán)利分為付款請求權(quán)和追索權(quán)，在票據(jù)法學(xué)上，根據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)，票據(jù)權(quán)利可以作出不同的劃分。茲一并介紹如下：

1.主票據(jù)權(quán)利與從票據(jù)權(quán)利。這是以票據(jù)權(quán)利的主從關(guān)系為標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行的劃分。在票據(jù)關(guān)系中，因保證行為而產(chǎn)生的票據(jù)權(quán)利為從權(quán)利，被保證之票據(jù)權(quán)利為主權(quán)利。由于票據(jù)行為的獨立性，票據(jù)保證債權(quán)也具有獨立性，它不因被擔(dān)保的主債的實質(zhì)上無效而無效。但票據(jù)保證的獨立性并不否定它的從屬性。被保證之債務(wù)于形式上不成立的，保證債權(quán)亦不成立，被保證的債務(wù)于形式上無效的，保證債權(quán)也無效。 [14]

2.先序票據(jù)權(quán)利與后序票據(jù)權(quán)利。這是以權(quán)利行使先后順序為標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行的劃分。在票據(jù)關(guān)系中，持票人向付款人請求承兌的權(quán)利以及向承兌人、付款人請求付款的權(quán)利為先序權(quán)利;持票人行使的追索權(quán)為后序權(quán)利。 [15]按照票據(jù)權(quán)利的行使規(guī)則以及先序權(quán)利與后序權(quán)利的行使要求，后序權(quán)利的行使必須以先序權(quán)利之行使但權(quán)利未能實現(xiàn)為先行條件。具體說來，除期前追索以及因不可抗力不能行使付款請求權(quán)的追索之外，原則上只有當(dāng)持票人行使付款請求權(quán)未能實現(xiàn)票據(jù)權(quán)利之后，方可行使追索權(quán)即后序票據(jù)權(quán)利。

3.固有票據(jù)權(quán)利與輔助票據(jù)權(quán)利。這是以票據(jù)權(quán)利是否具有輔助性為標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行的劃分。在票據(jù)關(guān)系中，凡是從票據(jù)的出票、背書、承兌以及保證行為產(chǎn)生的票據(jù)權(quán)利，為固有票據(jù)權(quán)利;基于參加行為產(chǎn)生的票據(jù)權(quán)利，為輔助票據(jù)權(quán)利。輔助票據(jù)權(quán)利的行使對象是特定的票據(jù)債務(wù)人，即參加人(包括參加承兌人、參加付款人)，持票人行使輔助票據(jù)權(quán)利后，就取得了對被參加人及其前手的追索權(quán)。 [16]我國《票據(jù)法》只規(guī)定了固有票據(jù)權(quán)利，并未對輔助票據(jù)權(quán)利作出規(guī)定。

4.形式票據(jù)權(quán)利與實質(zhì)票據(jù)權(quán)利。這是以票據(jù)權(quán)利的形式與內(nèi)容為標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行的劃分。在票據(jù)關(guān)系中，由于票據(jù)是一種完全有價證券，票據(jù)權(quán)利附載于票據(jù)之上，只要形式合法，票據(jù)又為持票人所占有，就具有了形式票據(jù)權(quán)利。與此對應(yīng)，真正享有票據(jù)權(quán)利的，即為實質(zhì)票據(jù)權(quán)利。一般來說，形式票據(jù)權(quán)利與實質(zhì)票據(jù)權(quán)利是一致的，但也有不一致的情形發(fā)生。一方面，票據(jù)實務(wù)中存在只有形式上的票據(jù)權(quán)利而無實質(zhì)票據(jù)權(quán)利的情形。例如，因偷盜、拾得空白票據(jù)。顯然，依據(jù)權(quán)利外觀性和權(quán)利推定原則，這種情形應(yīng)推定其有權(quán)利，票據(jù)債務(wù)人若主張其無權(quán)利的，應(yīng)當(dāng)舉證。另一方面，票據(jù)實務(wù)中也存在只有實質(zhì)票據(jù)權(quán)利而無形式票據(jù)權(quán)利的情形。例如，因法人合并、承受而取得票據(jù)權(quán)利。這種情形下，權(quán)利人欲主張權(quán)利，應(yīng)當(dāng)舉證。 [17]

5.付款請求權(quán)與追索權(quán)。如果說前四種分類是從票據(jù)法理論上對票據(jù)權(quán)利作出的劃分，那么，這一分類即是從票據(jù)立法角度作出劃分。付款請求權(quán)，是指票據(jù)持票人向票據(jù)主債務(wù)人或者其它付款義務(wù)人請求按票據(jù)上所記載的金額付款的權(quán)利。這是票據(jù)上的第一次請求權(quán)，行使者是票據(jù)持票人，可能是收款人，也可能是被背書人，還可能是參加付款人。行使的對象是票據(jù)主債務(wù)人或其它付款義務(wù)人。 [18]追索權(quán)，也稱為償還請求權(quán)，是指持票人行使付款請求權(quán)遭到拒絕或者有其它法定原因時，向其前手請求償還被拒絕的票據(jù)金額及其它法定款項的權(quán)利，也稱為票據(jù)上的第二次請求權(quán)。 [19]追索權(quán)行使的主體是最后的持票人，也可能是已為清償?shù)谋蛔匪魅恕?[20]追索權(quán)行使的對象為付款人或者承兌人之外的償還義務(wù)人，包括出票人、背書人、保證人。 [21]

需要指出，付款請求權(quán)與追索權(quán)雖都為票據(jù)權(quán)利，但由于行使權(quán)利的順序不同而產(chǎn)生如下區(qū)別： [22]其一，權(quán)利主體不同。付款請求權(quán)的權(quán)利主體比追索權(quán)的權(quán)利主體少;其二，產(chǎn)生時間不同。付款請求權(quán)產(chǎn)生于到期日，追索權(quán)則產(chǎn)生于付款人拒絕付款日或拒絕承兌日;其三，行使次數(shù)不同。一般來說，付款請求權(quán)只能行使一次，一旦付款人履行了付款義務(wù)或拒絕履行付款義務(wù)，付款請求權(quán)即不復(fù)存在或被轉(zhuǎn)化，但追索權(quán)在某一個非出票人的債務(wù)人清償債務(wù)后，并不消滅，而是轉(zhuǎn)入該債務(wù)人手中，其又可以憑此權(quán)利向其前手追索;其四，支付金額的數(shù)量不同。付款請求權(quán)的金額只是票據(jù)上所表彰的金額，即票據(jù)金額，而追索權(quán)請求的金額除票據(jù)金額外，還包括持票人的利息損失和取得有關(guān)拒絕證明和發(fā)出通知書等費用。

三、票據(jù)權(quán)利的取得

票據(jù)是一種完全有價證券，“權(quán)票不分”，取得票據(jù)權(quán)利必須占有票據(jù)并取得票據(jù)的所有權(quán)。根據(jù)我國《票據(jù)法》及相關(guān)法律、法規(guī)，持票人取得票據(jù)權(quán)利必須滿足三個條件，一是必須給付對價，二是手段必須合法，三是主觀上應(yīng)當(dāng)具備善意。 [23]至于票據(jù)權(quán)利取得的方式，從票據(jù)法理論上來說，其與所有權(quán)的取得同樣都有兩種途徑，即原始取得和繼受取得。當(dāng)然，也有學(xué)者從票據(jù)實務(wù)的角度，將票據(jù)權(quán)利的取得方式作出了其它劃分， [24]本書以原始取得與繼受取得兩種方式對票據(jù)權(quán)利取得作出介紹。

(一)票據(jù)權(quán)利的原始取得

票據(jù)權(quán)利的原始取得，是指持票人最初取得票據(jù)權(quán)利，而不是從其它前手權(quán)利人處受讓票據(jù)權(quán)利。一般認(rèn)為，票據(jù)權(quán)利的原始取得包括兩種情形：一種是持票人直接通過出票人的出票行為取得票據(jù)權(quán)利，簡稱出票取得;另一種是持票人依法從無票據(jù)權(quán)利處分權(quán)人手中善意取得票據(jù)權(quán)利，簡稱善意取得。 [25]

1.出票取得。出票是出票人簽發(fā)票據(jù)的行為，票據(jù)權(quán)利因出票而創(chuàng)設(shè)，故為原始取得。 [26]也就是說，票據(jù)的出票取得，是指票據(jù)的出票人在作成票據(jù)，并將票據(jù)交付給持票人時，持票人即取得票據(jù)權(quán)利。票據(jù)是設(shè)權(quán)證券，出票是創(chuàng)設(shè)票據(jù)權(quán)利的票據(jù)行為，出票人簽發(fā)票據(jù)并交付給收款人(持票人)時，持票人就原始實現(xiàn)了對票據(jù)的占有，因而原始取得了票據(jù)權(quán)利。 [27]

2.善意取得。對于票據(jù)權(quán)利的善意取得，國際上的票據(jù)法一般都有明確規(guī)定。 [28]善意取得制度，本是物權(quán)法的一項重要制度， [29]但為了充分發(fā)揮票據(jù)的流通功能，保護(hù)交易的安全，世界許多國家的票據(jù)立法也逐步引入這一制度。所謂票據(jù)權(quán)利的善意取得，是指票據(jù)受讓人依票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)轉(zhuǎn)讓方式，善意且無重大過失地從無處分權(quán)人處取得票據(jù)，從而取得票據(jù)權(quán)利的一種票據(jù)權(quán)利法定取得方式。 [30]我國《票據(jù)法》雖然沒有從直接規(guī)定票據(jù)權(quán)利的善意取得制度，但學(xué)者多認(rèn)為該法第12條規(guī)定即從反面承認(rèn)了票據(jù)權(quán)利的善意取得。 [31]但從各國票據(jù)法關(guān)于票據(jù)權(quán)利的善意取得制度來看，無疑都會不約而同地對票據(jù)權(quán)利善意取得規(guī)定了嚴(yán)格的構(gòu)成要件，只有符合票據(jù)法規(guī)定的善意取得制度的構(gòu)成要件，方可適用善意取得規(guī)則，承認(rèn)受讓人(持票人)的票據(jù)權(quán)利。

我們認(rèn)為，票據(jù)權(quán)利善意取得應(yīng)當(dāng)具備下列幾項構(gòu)成要件：(1)無權(quán)處分，即受讓人必須從無處分權(quán)人處取得票據(jù)。所謂無處分權(quán)人，是指對票據(jù)權(quán)利不享有處分權(quán)的人，主要包括通過盜竊、欺詐、脅迫等非法手段持有票據(jù)的人、拾得票據(jù)的人以及依原持票人的意思占有票據(jù)但不享有處分權(quán)的持票人。此外，無處分權(quán)人還必須是取得人的直接前手，即取得人是直接從無處分權(quán)人手中取得票據(jù)的。 [32](2)轉(zhuǎn)讓法定，即受讓人必須依票據(jù)法規(guī)定的權(quán)利轉(zhuǎn)讓方法取得票據(jù)。票據(jù)法規(guī)定的權(quán)利轉(zhuǎn)讓方法只有兩種，一種是背書交付，另一種是單純交付。 [33]如果取得人不是依票據(jù)法規(guī)定的轉(zhuǎn)讓方式取得票據(jù)的，則不適用票據(jù)善意取得。(3)善意取得，即受讓人取得票據(jù)時須為善意。善意就是沒有惡意或重大過失。惡意，是指取得人在取得票據(jù)時明知轉(zhuǎn)讓票據(jù)的人無權(quán)處分票據(jù)權(quán)利。 [34]重大過失，是指取得人雖然并非明知轉(zhuǎn)讓票據(jù)人無權(quán)處分，但如果稍加注意即可知之。認(rèn)定取得人是否具有惡意或重大過失，應(yīng)當(dāng)以其取得票據(jù)之時為準(zhǔn)。如果取得人在取得票據(jù)之時是善意的，但在取得以后又得知讓與人無處分權(quán)，則取得人的善意不因此受影響。 [35](4)相應(yīng)對價，即受讓人必須給付相應(yīng)的對價。給付對價，就是指受讓人在取得票據(jù)時，應(yīng)當(dāng)向轉(zhuǎn)讓人支付相當(dāng)于票據(jù)金額的金錢或?qū)嵨铩?[36]這是因為，票據(jù)權(quán)利善意取得制度使善意取得人取得票據(jù)權(quán)利，而以犧牲真正權(quán)利人的票據(jù)權(quán)利為代價，所以必須要求取得人在取得票據(jù)權(quán)利時給付對價。 [37]反之，如果受讓人無償取得票據(jù)或者給付的對價明顯低于票據(jù)金額時，受讓人取得的權(quán)利不得優(yōu)先于其前手。 [38]

(二)票據(jù)權(quán)利的繼受取得

與票據(jù)權(quán)利的原始取得相比，票據(jù)權(quán)利的繼受取得，是指持票人從有權(quán)處分票據(jù)權(quán)利的前手，依背書轉(zhuǎn)讓或單純交付轉(zhuǎn)讓方式受讓票據(jù)權(quán)利的取得方式。在票據(jù)法理論上，學(xué)者一般認(rèn)為，票據(jù)權(quán)利的繼受取得包括票據(jù)法上的繼受取得和非票據(jù)法上的繼受取得。 [39]

票據(jù)法上的繼受取得，是指以背書轉(zhuǎn)讓或單純交付轉(zhuǎn)讓的方式取得票據(jù)權(quán)利。票據(jù)是流通證券，票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓非常頻繁，票據(jù)法也極為重視票據(jù)的轉(zhuǎn)讓性，因而票據(jù)權(quán)利通常都經(jīng)過此種方式取得。有疑問的則是，我國現(xiàn)行《票據(jù)法》是否承認(rèn)了單純交付的轉(zhuǎn)讓方式，在學(xué)者中多有爭議。事實上，爭論現(xiàn)行《票據(jù)法》是否認(rèn)可單純交付的轉(zhuǎn)讓方式，并無多少實際意義。問題的關(guān)鍵在于，票據(jù)法律制度是否應(yīng)該確立單純交付的轉(zhuǎn)讓方式。 [40]我們認(rèn)為，從票據(jù)法作為商法的屬性角度來看，現(xiàn)代商法在強調(diào)技術(shù)性的同時，也重視商法的自治性與開放性，以體現(xiàn)其私法屬性， [41]嚴(yán)格的技術(shù)性與別無選擇的規(guī)范指引只能使現(xiàn)代商事生活變得單調(diào)，缺乏靈活性，對商事交易秩序是一種更沉重的打擊。票據(jù)權(quán)利的單純交付轉(zhuǎn)讓方式在票據(jù)實務(wù)中并非少見，許多國家及地區(qū)的票據(jù)法包括日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法，都將這種方式作為一種法定的票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓方式，我國票據(jù)法律制度應(yīng)當(dāng)將之確立下來。另外，依據(jù)票據(jù)法規(guī)定，票據(jù)保證人、背書人、出票人、承兌人等都要對持票人負(fù)連帶責(zé)任，票據(jù)保證人因履行保證義務(wù)而取得票據(jù)權(quán)利、被追索人因清償票據(jù)債務(wù)而取得票據(jù)權(quán)利等，屬于票據(jù)法規(guī)定的其他方式取得票據(jù)，亦可歸屬于票據(jù)權(quán)利的繼受取得。