一、股權(quán)質(zhì)押融資的條件有哪些

（一）有限責任公司股權(quán)質(zhì)押

以有限責任公司的股權(quán)出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應當訂立書面合同，并向工商行政管理機關(guān)辦理出質(zhì)登記，質(zhì)押合同自登記之日起生效。同時，公司的股權(quán)出質(zhì)也應符合《公司法》中有關(guān)公司股份轉(zhuǎn)讓的規(guī)定，經(jīng)股東同意對外出質(zhì)的股份，在質(zhì)權(quán)實現(xiàn)時，同等條件下其他股東對該股份有優(yōu)先購買權(quán)。若不能取得半數(shù)以上股東的同意，則股權(quán)不能質(zhì)押給股東以外的人，股權(quán)所有者只能從不同意出質(zhì)的股東中間挑選質(zhì)權(quán)人。若半數(shù)以上股東同意，出質(zhì)人可以將自己的股權(quán)質(zhì)押給股東以外的質(zhì)權(quán)人，只需在實現(xiàn)質(zhì)權(quán)時保證其他股東的優(yōu)先購買權(quán)即可。根據(jù)《物權(quán)法》規(guī)定，有限責任公司在工商行政管理部門辦理出質(zhì)登記，股權(quán)質(zhì)押貸款當事人須憑股權(quán)質(zhì)押合同到工商行政管理部門辦理股權(quán)出質(zhì)登記，并在合同約定的期限內(nèi)將股權(quán)交由工商行政管理部門托管，即股權(quán)出質(zhì)記載于保存在工商行政管理部門的公司股東名冊后，股權(quán)質(zhì)押合同生效。

（二）股份有限公司股權(quán)質(zhì)押

以股份有限公司的股權(quán)出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應當訂立書面合同，并向工商行政管理機關(guān)辦理出質(zhì)登記。質(zhì)押合同自登記之日起生效。同時，公司的股權(quán)出質(zhì)也應符合《公司法》中有關(guān)股份轉(zhuǎn)讓的規(guī)定，借款人必須提供其所持股份所屬股份公司董事會同意股權(quán)質(zhì)押貸款的決議、股東名冊和股東大會授權(quán)書。實踐中有的非上市股份公司的股權(quán)被托管在托管中心或者產(chǎn)權(quán)交易中心，對于這些股份公司，股權(quán)托管機構(gòu)本身就是公司股份交易的指定場所，而股份出質(zhì)實際上也是一種交易行為，將來實現(xiàn)質(zhì)權(quán)時，必然涉及股份轉(zhuǎn)讓的問題，因此，需由股權(quán)托管機構(gòu)向工商登記部門提交出質(zhì)股份的查詢(核對)要求?！段餀?quán)法》規(guī)定非上市股份公司在工商行政管理部門辦理出質(zhì)登記并在合同約定的期限內(nèi)將股權(quán)交由工商行政管理部門托管，即股份出質(zhì)記載于保存在工商行政管理部門的公司股東名冊后，股份質(zhì)押合同生效。

對于上市公司的股權(quán)質(zhì)押，《物權(quán)法》規(guī)定：以基金份額、證券登記結(jié)算機構(gòu)登記的股權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自證券登記結(jié)算機構(gòu)辦理出質(zhì)登記時設(shè)立。另外《證券法》規(guī)定：股份公司上市之前必須將股東名冊統(tǒng)一托管到證券登記結(jié)算機構(gòu)。這樣上市交易和托管是聯(lián)動的，由深、滬兩市的證券登記公司改組而來的中國證券登記結(jié)算有限責任公司對《公司法》規(guī)定的股東名冊制度起到了完全的替代作用。由于上市公司的股份(股票)質(zhì)押登記的操作性強，運作成熟，所以因質(zhì)押登記引起的相關(guān)爭議很少。

（三）外商投資企業(yè)股權(quán)質(zhì)押

以外商投資的公司的股權(quán)出質(zhì)的，應當經(jīng)原公司設(shè)立審批機關(guān)批準后方可辦理出質(zhì)登記。外商投資企業(yè)，包括中外合資企業(yè)、中外合作企業(yè)和外商獨資企業(yè)，.這些企業(yè)在中國設(shè)立。外商投資企業(yè)一般采取有限責任公司形式，也有采取股份有限公司的形式。另外，以國有資產(chǎn)投資的中方投資者股權(quán)質(zhì)押，實現(xiàn)質(zhì)權(quán)時必須經(jīng)有關(guān)國有資產(chǎn)評估機構(gòu)進行價值評估，并經(jīng)國有資產(chǎn)管理部門確認，經(jīng)確認的評估結(jié)果應作為該股權(quán)的作價依據(jù)。

二、股權(quán)質(zhì)押融資的程序

1、股權(quán)出質(zhì)的企業(yè)召開董事會或者股東會并作出股權(quán)質(zhì)押決議。

2、股權(quán)質(zhì)押貸款的借款人向貸款人申請質(zhì)押貸款并提供相關(guān)材料。

3、股權(quán)質(zhì)押貸款的借款人和貸款人雙方應以書面形式簽訂貸款合同。

4、出質(zhì)人和貸款人雙方應以書面形式訂立股權(quán)質(zhì)押合同;股權(quán)質(zhì)押合同可以單獨訂立，也可以是貸款合同中的擔保條款。

5、股權(quán)質(zhì)押合同簽訂之日起15日內(nèi)，股權(quán)質(zhì)押貸款當事人須憑股權(quán)質(zhì)押合同到工商管理機關(guān)登記辦理股權(quán)出質(zhì)登記，并在合同約定的期限內(nèi)將股權(quán)交由工商管理機關(guān)登記保管。股權(quán)出質(zhì)登記事項包括：出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人的姓名或名稱;出質(zhì)股權(quán)所在公司的名稱;出質(zhì)股權(quán)的數(shù)額。

6、貸款人根據(jù)貸款合同和《股權(quán)質(zhì)押登記證明書》辦理貸款。

7、股權(quán)質(zhì)押貸款的利率、期限根據(jù)中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定確定。

融資難是一直困擾著中國的企業(yè)，尤其是中小型企業(yè)，因為中小型企業(yè)沒有足夠的房產(chǎn)、土地等不動產(chǎn)向銀行保證自己的還貸能力。而股權(quán)質(zhì)押融資很好的分散了銀行信貸的風險，這也大大降低了企業(yè)借貸的門檻。

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