一、洗錢罪的概念

洗錢罪是指明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，而提供資金賬戶的，或者協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的，或者通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的，或者協(xié)助將資金匯往境外的，或者以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的行為。

二、洗錢罪的明知

洗錢明知標(biāo)準(zhǔn)的判斷，我國刑法學(xué)界存在三種不同的觀點(diǎn)。第一種是主觀說，該說認(rèn)為行為人對犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益是否明知，應(yīng)當(dāng)以行為人自身的認(rèn)知能力為依據(jù)，根據(jù)其年齡、生活閱歷、知識水平等主觀能力進(jìn)行判斷，在當(dāng)時(shí)條件下，如果行為人完全能夠認(rèn)識的，就認(rèn)為具有明知。第二種是客觀說，該說著眼于犯罪人所處的客觀環(huán)境，認(rèn)為在當(dāng)時(shí)的條件下，根據(jù)一般的經(jīng)驗(yàn)、邏輯和常識，社會普通人能夠確切認(rèn)識到違法所得及產(chǎn)生的收益的性質(zhì)和來源的，就可以認(rèn)定行為人具有明知，而無需考慮行為人的自身實(shí)際情況。第三種是主客觀相統(tǒng)一說，該說認(rèn)為對于洗錢罪明知的判斷既要考慮案件發(fā)生時(shí)的客觀實(shí)際情況，也要考慮行為人自身的認(rèn)識能力，只有這樣才能克服主觀說和客觀說的片面[5]?！蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》規(guī)定：“明知”應(yīng)當(dāng)結(jié)合被告人的認(rèn)知能力，他人犯罪所得及其收益的情況，犯罪所得及其收益的種類、數(shù)額，犯罪所得及其收益的轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)移方式以及被告人的供述等主、客觀因素進(jìn)行認(rèn)定。實(shí)際上是采納了主客觀相統(tǒng)一說來作為判斷明知的標(biāo)準(zhǔn)。

盡管主客觀相統(tǒng)一的原則能夠兼顧行為人的認(rèn)識能力和事實(shí)發(fā)生時(shí)的客觀情況，避免淪為單純的主觀歸罪或客觀歸罪。我國洗錢罪的主體是一般主體，應(yīng)當(dāng)區(qū)分金融機(jī)構(gòu)與自然人、其他非金融性組織。對于前者，應(yīng)當(dāng)以金融機(jī)構(gòu)及其工作人員的認(rèn)識能力為主要標(biāo)準(zhǔn)，兼顧事實(shí)發(fā)生時(shí)的客觀情況。這是因?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)及其工作人員對于反洗錢負(fù)有更多的職業(yè)義務(wù)，并具有更高的注意能力。對于后者，則應(yīng)當(dāng)以事實(shí)發(fā)生時(shí)的客觀情況為主要標(biāo)準(zhǔn)，而將行為人的認(rèn)識能力作為次要因素，即根據(jù)一般的經(jīng)驗(yàn)和常識，通常的人能夠確切認(rèn)識到違法所得及產(chǎn)生的收益的性質(zhì)和來源的，可以認(rèn)定是行為人具有明知，對行為人自身實(shí)際認(rèn)識能力只進(jìn)行附帶的考慮。因?yàn)槠胀ǖ淖匀蝗思胺墙鹑谛越M織與金融機(jī)構(gòu)在認(rèn)識能力上存在較大差異，所以針對不同主體，以區(qū)別對待的方式來考慮明知的判斷標(biāo)準(zhǔn)是符合實(shí)際的。

以上便是洗錢罪的概念與故意，希望能幫您解決問題。在具體的司法實(shí)踐中，由于案件情況各異，建議最好事先咨詢相關(guān)的律師，更好地解決您在生活中遇到的難題。