一、金融公司識別層次

（一）公司層面的風險識別系統(tǒng)設計

無數(shù)的內(nèi)部和外部因素驅(qū)動著公司的戰(zhàn)略執(zhí)行和目標實現(xiàn)，能夠識別這些因素，決定了公司全面風險管理的成敗。一是是從外部專家處獲得有關公司層面的風險意見。公司可從法律顧問、外部審計師、各類金融評級機構等專業(yè)機構獲得公司層面的風險意見，分析后在年報中予以披露。所披露的事項包括：匯率風險、價格風險、行業(yè)風險等。同時期也還可以通過參加行業(yè)聯(lián)合會，與業(yè)內(nèi)著名公司、咨詢公司溝通的方式，獲得更多、更全面的信息，從而更全面的識別公司層面的風險。二是從內(nèi)部管理人員處獲取公司層面的風險意見。各級管理人員要系統(tǒng)分析公司所處的內(nèi)外部環(huán)境，從而識別可能的風險。 外部環(huán)境分析包括：宏觀環(huán)境、行業(yè)特點、競爭態(tài)勢等。與此同時，公司也要對自身的資源和能力進行分析，包括：人力資源狀況、 財務狀況、無形資產(chǎn)狀況、 核心競爭力等。

（二）業(yè)務層面的風險識別系統(tǒng)設計

企業(yè)除必須識別公司層面的風險外，還應辨識業(yè)務層面的風險。通過采取必要措施應對業(yè)務層面的風險，有助于把公司層面的風險維持在一個合理的、可接受的水平上。公司同樣可以通過聽取外部專家及內(nèi)部專家的方法獲得業(yè)務層面的風險信息。一是從 戰(zhàn)略投資者、客戶等相關利益方獲得公司的業(yè)績表現(xiàn)、 客戶滿意度、市場前景等各方面的信息，從中來識別隱藏的風險。二是從業(yè)務管理人員處獲取更加詳細的關于產(chǎn)品、價格、銷售渠道以及促銷等相關信息，來進一步提煉風險信息。

二、基金銷售機構基金管理

（一）基金銷售機構所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明應當向基金投資人公開。基金管理人在選擇基金銷售機構時應當對基金銷售機構進行審慎調(diào)查，基金銷售機構選擇銷售基金產(chǎn)品應當對基金管理人進行審慎調(diào)查?；痄N售機構應當加強投資者教育，引導投資者充分認識基金產(chǎn)品的風險特征，保障投資者合法權益。

（二）基金銷售機構辦理基金銷售業(yè)務時應當根據(jù)反洗錢法規(guī)相關要求識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，確保基金賬戶持有人名稱與身份證明文件中記載的名稱一致，并留存有效身份證件的復印件或者影印件。

（三）基金銷售機構銷售基金產(chǎn)品時委托其他機構進行客戶身份識別的，應當通過合同、協(xié)議或者其他書面文件，明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報告等方面的反洗錢職責和程序。

（四）基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務關系結束當年計起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年計起至少保存15年。

以上就是金融公司識別層次，基金銷售機構基金管理的具體情況，希望能幫您解決您的問題。對司法實踐中引發(fā)的糾紛，如果需要走訴訟程序，建議最好事先咨詢相關的專家律師，以少走彎路，更好地解決自己所面臨的問題。