一、融資詐騙的種類

（一）投資詐騙

以投資為名，要融資企業(yè)交納的各種考察費、立項費及保證金等。這些費用從幾萬元、幾十萬元到百余萬元不等，均要求企業(yè)支付以后才能幫忙融資?！罢?guī)私募股權基金公司都有自己的管理費用，當他們決定投資一家公司或?qū)⒁患夜炯{入考察范圍時，會自行支付差旅費、管理費及聘請第三方機構進行盡職調(diào)查等費用。巧立名目收費的企業(yè)往往不是正規(guī)投資公司?！薄巴瑫r，在有限合伙制PE里，基金管理人就是GP（普通合伙人），所以融資企業(yè)不能存僥幸心理，覺得小恩小惠就可以讓這些人將數(shù)千萬元資金投給你。因為投資里面有他自己的錢，他會非常小心地把控風險，‘給錢’往往適得其反?！?/p>

（二）勾結詐騙

即投資公司本身并不收取任何費用，但是在考察投資過程中會表示：“項目還是比較好的，但是需要包裝、策劃，要找指定的中介機構做商業(yè)計劃書，或者必須找某某會計師事務所、某某評估機構進行財務處理及評估?！逼髽I(yè)向這些中介機構“交錢”之后，中介機構會與投資公司分成，之后投資公司卻可能以種種理由，使投資計劃不了了之。

（三）收保證金

利用國家金融政策，以提供大額存款、銀行保函等幫助企業(yè)貸款的方式，要求企業(yè)提交訂金。

“假投資公司提供的協(xié)議上一般會規(guī)定，《銀行保函》開出并由項目方銀行核保后，項目方必須一次性付清所有手續(xù)費，并要求一周最多兩周內(nèi)項目方銀行必須放貸，如不能放貸則不負任何責任?！薄暗聦嵣?，大額存單、有價證券抵押貸款的陷阱利用的就是時間差，即出資方給融資方的有效時間內(nèi)，銀行上級部門的核準手續(xù)根本辦不下來，這樣出資方就堂而皇之地吃掉融資方先期交付的保證金?！薄霸诋斍拔覈a(chǎn)權投資領域缺少相應法律監(jiān)管的情況下，上述行騙手段有的能夠訴諸法律，但有的打的是擦邊球，企業(yè)追索困難。所以提醒有意進行融資的企業(yè)，在一開始就要有所警惕?！?/p>

二、融資的九大誤區(qū)

（一）創(chuàng)始人股權分配平均，股權過于分散

很多創(chuàng)業(yè)者認為，幾個創(chuàng)始人平均分配股權可以讓大家共同奮斗，不會產(chǎn)生利益方面的爭論。其實不然，創(chuàng)業(yè)公司一個最大的優(yōu)勢就在于高效的執(zhí)行力和靈活性，而創(chuàng)始人在這個過程中往往處于一個中心位置?；赝谐晒Φ钠髽I(yè)，我們會發(fā)現(xiàn)它們幾乎都有一個非常特別的創(chuàng)始人，微軟、蘋果、Amazon 等等無不如此。早期階段，他們就代表著公司，是他們在驅(qū)動著公司不斷向前發(fā)展。而這種驅(qū)動力不僅來自于自身的責任，更來自于“一切我說了算”的決策權。如果幾個創(chuàng)始人股權平均太過分散，那么勢必影響其決策效率。此時創(chuàng)業(yè)公司最大的優(yōu)勢：“執(zhí)行力和靈活性”就已喪失。

（二）關注錢而忽視了資金背后的投資人

談到融資，當然需要關注錢。但是正如我們之前所分析，創(chuàng)業(yè)者與投資人的連結就像婚姻，與不適合的投資人聯(lián)姻，很可能會毀掉創(chuàng)業(yè)項目。因此，關注資金背后的投資人，關注他們的行業(yè)背景、他們所擁有的資源以及他們投資的項目，看看是否能給自己帶來真正價值。投資人看一個項目，往往需要對這個項目及其團隊骨干做一個非常詳細的盡職調(diào)查;同樣，作為創(chuàng)業(yè)者，在尋找投資時，也需要對資金背后的投資人做個類似的盡職調(diào)查。

（三）兼職創(chuàng)業(yè)希望融到錢后再全職

創(chuàng)業(yè)不僅是一項全職工作，更是一項事業(yè)。兼職創(chuàng)業(yè)說明對自己的項目沒有信心或者對自己沒有信心，因為你把它放在了第二的后備位置。同時，兼職創(chuàng)業(yè)導致不能專注，無法深入。投資人不是傻瓜，如果連自己都對自己(項目)沒有信心，他們又怎會投資!

（四）團隊沒有磨合就融資

正如我們上面所說，投資人看一個項目，往往需要對項目和團隊進行全面的盡職調(diào)查。很多投資人甚至只看團隊，團隊靠譜，選擇的項目也不會太差。因此在打算融資前，先把團隊磨合好是必要的前提。

（五）沒有測算自己成本就開始融資

對于創(chuàng)業(yè)者來說是融資，但是對于投資人來說就是投資。投資講求投資回報率，因此了解所投資項目的成本至關重要。同時，對自己項目成本的詳細測算，不僅是自身內(nèi)部管理的必需，更是融資的依據(jù)。著名歷史學家黃仁宇在總結現(xiàn)代化在中國姍姍來遲原因的時候，認為不能建立在數(shù)字上的精確管理是最大原因，這點同樣適用于微觀企業(yè)管理。

（六）在資金流快斷掉時才開始融資

如果說資本是社會經(jīng)濟發(fā)展的血液，那么資金流就是一個企業(yè)繼續(xù)運轉(zhuǎn)的前提。投資人的投資往往是創(chuàng)業(yè)企業(yè)在初期階段的唯一資金來源，因此更應該時刻關注自己的資金流。提前做好融資的準備不僅給予自己更多的選擇余地和更大的議價能力，同時給投資人充足的時間。王嘯認為，融資應該在資金很充足時就開始打算。

（七）同時向所有認識的投資人融資

這種思想和剛出校門的學生們尋找工作一樣，認為廣撒網(wǎng)能多捕魚。然而事實上，廣撒網(wǎng)意味著對自己的真實需求不清晰，對投資人的需要不了解。沒有目的、沒有方向的船無論運行多快，別人永遠不知其將抵何方。因此，尋找自己合適的投資人才是真正的王道。

（八）外部股東控股

投資人只會投符合自己投資回報率的項目，如果外部股東控股了一個項目，那么這個項目的前景無疑大打折扣。投資人會想，項目是按照創(chuàng)始團隊的方向前進呢還是會向控股股東的方向前進。

（九）盲目樂觀估值過高

作為尋找投資的創(chuàng)業(yè)團隊來說，能獲得一個較高的估值不僅是對自己價值的一種肯定，更是其前進的驅(qū)動力之一。但是對于一個還沒有產(chǎn)生收入的早期創(chuàng)業(yè)項目來說，其估值往往取決于發(fā)展到下一階段的成本。創(chuàng)業(yè)公司最后的價值則更多體現(xiàn)在被收購或者上市階段。

以上就是融資詐騙的種類，融資的九大誤區(qū)的具體情況，希望能幫您解決您的問題。對司法實踐中引發(fā)的糾紛，如果需要走訴訟程序，建議最好事先咨詢相關的專家律師，以少走彎路，更好地解決自己所面臨的問題。