案情簡(jiǎn)介：
一、王某某向江西高院起訴稱(chēng)：2011年12月至2014年1月，江西某公司共向林某及王某某借款人民幣7200萬(wàn)元，江西某公司以某國(guó)有土地使用權(quán)為所借的6000萬(wàn)元提供抵押擔(dān)保；2015年7月，林某將其對(duì)江西某公司享有的全部債權(quán)轉(zhuǎn)讓給王某某。請(qǐng)求判決：江西某公司歸還借款本金7200萬(wàn)元及利息；王某某對(duì)已抵押的國(guó)有土地使用權(quán)享有優(yōu)先受償權(quán)。
二、因江西某公司涉嫌非法吸收公眾存款犯罪，浙江省某市公安局對(duì)其立案?jìng)刹椤?/p>
三、江西高院裁定駁回王某某對(duì)江西某公司的起訴。王某某不服江西高院裁定，上訴至最高法院。最高法院裁定駁回上訴，維持原裁定。
法院認(rèn)為：
2016年1月28日，浙江省某市公安局已經(jīng)對(duì)江西某公司涉嫌非法吸收公眾存款進(jìn)行立案?jìng)刹?，根?jù)《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》關(guān)于“對(duì)于公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院正在偵查、起訴、審理的非法集資刑事案件，有關(guān)單位或者個(gè)人就同一事實(shí)向人民法院提起民事訴訟或者申請(qǐng)執(zhí)行涉案財(cái)物的，人民法院應(yīng)當(dāng)不予受理，并將有關(guān)材料移送公安機(jī)關(guān)或檢察機(jī)關(guān)。人民法院在審理民事案件或者執(zhí)行過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)有非法集資犯罪嫌疑的，應(yīng)當(dāng)裁定駁回起訴或者中止執(zhí)行，并及時(shí)將有關(guān)材料移送公安機(jī)關(guān)或者檢察機(jī)關(guān)”的規(guī)定，王某某關(guān)于撤銷(xiāo)一審裁定、將本案交由江西省高級(jí)人民法院審理的上訴請(qǐng)求不能支持。
律師觀點(diǎn)：
敗訴原因
公安部門(mén)已經(jīng)對(duì)江西某公司涉嫌非法集資犯罪進(jìn)行立案?jìng)刹椋彝跄衬撑c江西某公司之間本金7200萬(wàn)元民間借貸行為本身涉嫌非法集資犯罪，根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》關(guān)于“人民法院在審理民事案件或者執(zhí)行過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)有非法集資犯罪嫌疑的，應(yīng)當(dāng)裁定駁回起訴或者中止執(zhí)行，并及時(shí)將有關(guān)材料移送公安機(jī)關(guān)或者檢察機(jī)關(guān)”的規(guī)定，法院裁定駁回王某某的起訴。
敗訴教訓(xùn)、經(jīng)驗(yàn)總結(jié)
前事不忘、后事之師。為避免未來(lái)發(fā)生類(lèi)似敗訴，提出如下建議：
一、民間借貸行為涉嫌非法集資犯罪時(shí)，出借人不能直接向法院提起民事訴訟，請(qǐng)求借款人償還借款，否則法院會(huì)裁定駁回起訴。根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》的規(guī)定，非法集資刑事案件查封、扣押、凍結(jié)的涉案財(cái)物，一般應(yīng)在訴訟終結(jié)后，返還集資參與人。值得注意的是，如果涉案財(cái)物不足全部返還，將按照集資參與人的集資額比例返還。
二、根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》，“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”需同時(shí)滿足四個(gè)條件：（1）未經(jīng)批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；（2）向社會(huì)公開(kāi)宣傳；（3）承諾還本付息或者給付回報(bào)；（4）向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。故如果借款人的籌資行為滿足上述條件，持有資金的當(dāng)事人不應(yīng)向其出借資金，否則很可能血本無(wú)歸。
相關(guān)法律規(guī)定
《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問(wèn)題的規(guī)定》
第五條 人民法院立案后，發(fā)現(xiàn)民間借貸行為本身涉嫌非法集資犯罪的，應(yīng)當(dāng)裁定駁回起訴，并將涉嫌非法集資犯罪的線索、材料移送公安或者檢察機(jī)關(guān)。
公安或者檢察機(jī)關(guān)不予立案，或者立案?jìng)刹楹蟪蜂N(xiāo)案件，或者檢察機(jī)關(guān)作出不起訴決定，或者經(jīng)人民法院生效判決認(rèn)定不構(gòu)成非法集資犯罪，當(dāng)事人又以同一事實(shí)向人民法院提起訴訟的，人民法院應(yīng)予受理。
《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》
五、關(guān)于涉案財(cái)物的追繳和處置問(wèn)題
向社會(huì)公眾非法吸收的資金屬于違法所得。以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報(bào)，以及向幫助吸收資金人員支付的代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)依法追繳。集資參與人本金尚未歸還的，所支付的回報(bào)可予折抵本金。
將非法吸收的資金及其轉(zhuǎn)換財(cái)物用于清償債務(wù)或者轉(zhuǎn)讓給他人，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追繳：
（一）他人明知是上述資金及財(cái)物而收取的；
（二）他人無(wú)償取得上述資金及財(cái)物的；
（三）他人以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格取得上述資金及財(cái)物的；
（四）他人取得上述資金及財(cái)物系源于非法債務(wù)或者違法犯罪活動(dòng)的；
（五）其他依法應(yīng)當(dāng)追繳的情形。
查封、扣押、凍結(jié)的易貶值及保管、養(yǎng)護(hù)成本較高的涉案財(cái)物，可以在訴訟終結(jié)前依照有關(guān)規(guī)定變賣(mài)、拍賣(mài)。所得價(jià)款由查封、扣押、凍結(jié)機(jī)關(guān)予以保管，待訴訟終結(jié)后一并處置。
查封、扣押、凍結(jié)的涉案財(cái)物，一般應(yīng)在訴訟終結(jié)后，返還集資參與人。涉案財(cái)物不足全部返還的，按照集資參與人的集資額比例返還。
七、關(guān)于涉及民事案件的處理問(wèn)題
對(duì)于公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院正在偵查、起訴、審理的非法集資刑事案件，有關(guān)單位或者個(gè)人就同一事實(shí)向人民法院提起民事訴訟或者申請(qǐng)執(zhí)行涉案財(cái)物的，人民法院應(yīng)當(dāng)不予受理，并將有關(guān)材料移送公安機(jī)關(guān)或者檢察機(jī)關(guān)。
人民法院在審理民事案件或者執(zhí)行過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)有非法集資犯罪嫌疑的，應(yīng)當(dāng)裁定駁回起訴或者中止執(zhí)行，并及時(shí)將有關(guān)材料移送公安機(jī)關(guān)或者檢察機(jī)關(guān)。
公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院在偵查、起訴、審理非法集資刑事案件中，發(fā)現(xiàn)與人民法院正在審理的民事案件屬同一事實(shí)，或者被申請(qǐng)執(zhí)行的財(cái)物屬于涉案財(cái)物的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通報(bào)相關(guān)人民法院。人民法院經(jīng)審查認(rèn)為確屬涉嫌犯罪的，依照前款規(guī)定處理。
《最高人民法院關(guān)于在審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件中涉及經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑若干問(wèn)題的規(guī)定》
第十條 人民法院在審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件中，發(fā)現(xiàn)與本案有牽連，但與本案不是同一法律關(guān)系的經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑線索、材料，應(yīng)將犯罪嫌疑線索、材料移送有關(guān)公安機(jī)關(guān)或檢察機(jī)關(guān)查處，經(jīng)濟(jì)糾紛案件繼續(xù)審理。
第十一條 人民法院作為經(jīng)濟(jì)糾紛受理的案件，經(jīng)審理認(rèn)為不屬經(jīng)濟(jì)糾紛案件而有經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑的，應(yīng)當(dāng)裁定駁回起訴，將有關(guān)材料移送公安機(jī)關(guān)或檢察機(jī)關(guān)。
以上，是關(guān)于“民間借貸涉嫌非法集資，出借人能否直接起訴”的有關(guān)的法律知識(shí)，希望這些知識(shí)對(duì)解決您遇到的法律問(wèn)題能有一定的幫助。如果您擔(dān)心自己在民間借貸中還存在上述問(wèn)題，建議您咨詢(xún)專(zhuān)業(yè)的律師，讓律師幫助您。
