幫他人借錢周轉(zhuǎn)自己卻深陷債務(wù)危機(jī)，為償還債務(wù)，寧波一銀行職員竟通過(guò)偽造銀行票據(jù)等非法手段向銀行、個(gè)人借款達(dá)3000多萬(wàn)元。近日，寧波市公安局江北分局經(jīng)偵大隊(duì)成功破獲這起特大詐騙案，犯罪嫌疑人沈某被依法移送至檢察院審查起訴。

去年11月，寧波市公安局江北分局經(jīng)偵大隊(duì)接到兩名被害人報(bào)案稱，廣發(fā)銀行寧波城北支行的客戶經(jīng)理沈某以替客戶轉(zhuǎn)貸要求借款并支付高額利息的理由，向他們分別借款800萬(wàn)和250萬(wàn)后突然失蹤。鑒于案情重大，經(jīng)偵大隊(duì)指派專案民警迅速展開調(diào)查。結(jié)果發(fā)現(xiàn)，沈某已于當(dāng)月20日出境前往柬埔寨，而家人卻不知情，存在畏罪潛逃的嫌疑。寧波市公安局江北分局于11月23日立案，同月24日犯罪嫌疑人沈某被批準(zhǔn)刑事拘留并網(wǎng)上追逃。今年1月19日，犯罪嫌疑沈飛宏回國(guó)自首。

據(jù)沈某交代，他在擔(dān)任廣發(fā)銀行寧波城北支行的客戶經(jīng)理時(shí)，曾因朋友張某、應(yīng)某的公司轉(zhuǎn)貸資金需要，介紹客戶借錢給兩人，借款資金達(dá)數(shù)千萬(wàn)元，后張某、應(yīng)某兩人先后因非法集資被公安機(jī)關(guān)抓獲關(guān)押，客戶纏住沈某要其負(fù)責(zé)。為籌錢還債，沈某打起了制造假銀行票據(jù)的主意。他通過(guò)朋友聯(lián)系河南造假販子偽造銀行票據(jù)，后分別向銀行實(shí)施票據(jù)詐騙或貸款詐騙，在2009年7月至2009年11月，共從交通銀行、廣發(fā)銀行、中信銀行等銀行騙取銀行貸款達(dá)2000多萬(wàn)元并全部用于還債。2009年11月，已無(wú)能力償還銀行貸款的沈某深知自己的犯罪行為即將暴露，他準(zhǔn)備實(shí)施最后的詐騙，虛構(gòu)替他人轉(zhuǎn)貸而要求借款并支付高額利息為借口，以簽訂借款協(xié)議的方式向楊某、錢某借款1050萬(wàn)元，并將到賬的借款全部提取現(xiàn)金再用于還債，隨后逃亡至柬埔寨。

據(jù)寧波市公安局江北分局經(jīng)偵大隊(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，此案雖被順利告破，但也暴露出了銀行操作環(huán)節(jié)上的漏洞。據(jù)了解，銀行對(duì)質(zhì)押的有價(jià)票據(jù)檢驗(yàn)，一般只實(shí)施“電查”，即通過(guò)電腦對(duì)網(wǎng)上的數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)，這樣只要偽造的票據(jù)騙過(guò)驗(yàn)票的工作人員即可。而沈某委托河南人偽造的假票據(jù)、假存單幾乎可以亂真，很難被銀行驗(yàn)出，從而騙過(guò)了驗(yàn)票工作人員后成功騙出貸款。