本報訊申請保險機構(gòu)開業(yè)和保險機構(gòu)重組改制的公司，需設(shè)置反洗錢負責機構(gòu)。中國13日發(fā)布了《關(guān)于加強保險業(yè)反洗錢工作的通知》，從保險業(yè)投資入股和股權(quán)變更、機構(gòu)設(shè)立和重組改制、保險中介機構(gòu)、高管人員準入和履職等環(huán)節(jié)和方面分別設(shè)定了反洗錢要求。

保監(jiān)會通知規(guī)定了保險機構(gòu)設(shè)立和重組改制的反洗錢要求。申請保險機構(gòu)開業(yè)和保險機構(gòu)重組改制，需設(shè)置反洗錢負責機構(gòu)；建立客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告等反洗錢內(nèi)控制度；反洗錢內(nèi)控制度有效轉(zhuǎn)化為承保、保全或批改、退保、賠付以及收付費等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作規(guī)程。有關(guān)通知要求，申請籌建保險機構(gòu)的投資資金來源應(yīng)正當合法；風險控制體系規(guī)劃中包含反洗錢安排；組織機構(gòu)框架中包含反洗錢負責機構(gòu)。

根據(jù)《通知》規(guī)定，投資入股保險機構(gòu)和保險機構(gòu)股權(quán)變更時，投資資金來源應(yīng)當符合中國反洗錢法律法規(guī)的相關(guān)要求。監(jiān)管部門應(yīng)當嚴格審查投資資金來源，必要時還可以要求提交投資資金來源符合反洗錢法律法規(guī)的證明材料。

《通知》還特別要求，保險機構(gòu)和保險中介機構(gòu)高管人員的任職資格核準申請材料中，應(yīng)當包含申請人最近兩年未受反洗錢重大行政處罰的聲明?！锻ㄖ愤€明確了保險機構(gòu)違反反洗錢相關(guān)規(guī)定的處罰措施，保險機構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)且情節(jié)嚴重的，監(jiān)管部門可直接依法責令保險機構(gòu)對直接負責的高管人員給予紀律處分；如果保險機構(gòu)違反反洗錢義務(wù)致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴重的，監(jiān)管部門可依法責令保險機構(gòu)對直接負責的高管人員給予紀律處分，或者依法取消其任職資格、禁止進入保險業(yè)。此外，保險中介機構(gòu)違反有關(guān)監(jiān)管規(guī)定致使洗錢犯罪后果發(fā)生的，監(jiān)管部門可禁止直接負責的高管人員進入保險業(yè)。