北京農(nóng)村商業(yè)銀行商務(wù)中心區(qū)支行原行長(zhǎng)田軍,被控和十八里店支行原行長(zhǎng)、大郊亭支行原行長(zhǎng)等8人,向北京華鼎信用擔(dān)保有限責(zé)任公司董事長(zhǎng)胡毅違法發(fā)放貸款7.08億余元,并分別收受賄賂,總額共計(jì)900多萬元,其中田軍受賄就達(dá)710萬元。據(jù)悉,辦案人員追回半數(shù)被騙貸款和一些贗品字畫。
昨天,這起巨額貸款詐騙案在北京市二中院開庭審理,此案共涉及北京農(nóng)商行和擔(dān)保公司等18名被告人,他們分別涉嫌貸款詐騙罪、違法發(fā)放貸款罪、非國(guó)家工作人員受賄罪等8項(xiàng)罪名。案件預(yù)計(jì)連審5天。
用假合同騙貸7.08億
上午10時(shí)10分,庭審開始。胡毅等18名被告人被法警依次帶上法庭。
檢方指控,2007年12月至2008年12月間,胡毅與前妻李京晶指使公司職員,采取冒用借款人身份與銀行簽訂《借款合同》等方法,從北京農(nóng)商行大郊亭支行、十八里店支行騙取貸款250余筆,共計(jì)4.47億余元。
2008年9月至2009年2月間,胡毅、李京晶還讓假證商販張威購(gòu)買無真實(shí)經(jīng)營(yíng)背景的40余家公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照,或借用其他公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照,由張威及公司員工,使用上述公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照,虛構(gòu)公司需要流動(dòng)資金等事實(shí),采取虛假擔(dān)保等手段,從北京農(nóng)商行十八里店支行騙取貸款45筆,共計(jì)2.61億余元。
胡毅先后給予時(shí)任北京農(nóng)商行商務(wù)中心區(qū)支行行長(zhǎng)田軍、行長(zhǎng)助理劉利華、授信審批部副經(jīng)理張嘉、北京農(nóng)村商業(yè)銀行十八里店支行行長(zhǎng)朱立國(guó)、副行長(zhǎng)史振勇、北京農(nóng)商行大郊亭支行行長(zhǎng)孫建華、副行長(zhǎng)李歡人民幣、港幣、轎車、手表等款物,合計(jì)人民幣478萬元、港幣145萬元（折合人民幣126.9萬余元）,物品共計(jì)價(jià)值人民幣360余萬元,總額900多萬元。田軍等8名北京農(nóng)商行人員,違法為胡毅發(fā)放貸款。
胡毅被控貸款詐騙罪、對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪。
年輕老總成VIP客戶
主犯胡毅年僅30歲,是北京人,高中文化程度,案發(fā)前為北京華鼎信用擔(dān)保有限責(zé)任公司董事長(zhǎng)。對(duì)于騙貸7.08億余元及向銀行工作人員行賄的指控,胡毅當(dāng)庭表示“屬實(shí)”。
胡毅稱,2004年,他就曾向建設(shè)銀行(601939,股吧)進(jìn)行過虛假貸款,并與前妻、本案的第二被告人李京晶一起成立了房地產(chǎn)公司,將騙來的貸款用于倒賣二手房。后因形勢(shì)不好賠了錢。隨后,他成立了北京華鼎信用擔(dān)保公司,從事個(gè)人房貸的信用擔(dān)保業(yè)務(wù)。2007年,他經(jīng)北京農(nóng)商行一名高管介紹,認(rèn)識(shí)了田軍,田軍所在的商務(wù)中心區(qū)支行是北京農(nóng)商行一級(jí)支行,管轄著大郊亭支行和十八里店支行等4個(gè)支行。
胡毅供述,他當(dāng)時(shí)想買法院組織拍賣的房產(chǎn),但沒有資金,所以想貸款競(jìng)拍地產(chǎn)后再加價(jià)賣出。很快,胡毅和公司法定代表人安東去和銀行談合作事宜。商務(wù)中心區(qū)支行的行長(zhǎng)助理劉利華和授信審批部經(jīng)理閆雪松、副經(jīng)理張嘉接待了他們。胡毅稱,銀行的人當(dāng)時(shí)很積極。實(shí)際上,北京農(nóng)商行此時(shí)正開始“試水”房貸業(yè)務(wù),正在尋找合作伙伴。遇到胡毅后,雙方很快簽訂了二手房貸款業(yè)務(wù)的協(xié)議,并由授信審批部副經(jīng)理張嘉具體負(fù)責(zé)。胡毅說,張嘉很快介紹他和農(nóng)商行大郊亭支行的行長(zhǎng)孫建華見了面,由該支行負(fù)責(zé)此業(yè)務(wù)。
銀行被指是騙貸主謀
胡毅當(dāng)庭供述稱,起初,做的都是正常業(yè)務(wù),但房地產(chǎn)市場(chǎng)不景氣,業(yè)務(wù)量少。到了2007年底,張嘉知道他是田軍介紹的,也知道他還有其他公司在運(yùn)作,就主動(dòng)提出用變通方式貸款,給胡毅提供些流動(dòng)資金,并向大郊亭支行的正副行長(zhǎng)提議:“胡總賺大錢,我們賺些小錢”,要求胡毅給好處。
胡毅說,張嘉提議的變通方式,即為虛假按揭。起初,他們采取的虛假二手房個(gè)人按揭貸款,所有貸款材料都是假的,二手房買賣合同等都由公司職員填寫、簽名。胡毅說,公司有大量個(gè)人客戶貸款資料,他就利用這些舊材料,編造虛假的購(gòu)房事實(shí)。胡毅說,他們公司所有的貸款,銀行都沒有履行審查的程序。
后來,因大郊亭支行放款速度慢,張嘉又引薦胡毅認(rèn)識(shí)了十八里店支行的正副行長(zhǎng),讓他們也變相發(fā)放一些流動(dòng)資金的貸款,胡毅稱,對(duì)方同樣“積極配合”。
銀行加班三晝夜作假
據(jù)胡毅說,2008年10月,兩名被盜用身份資料的購(gòu)房人發(fā)現(xiàn)自己名下有貸款記錄,向農(nóng)商行總行投訴?？傂须S即展開調(diào)查。
胡毅說,為了解決問題,公司趕緊安撫兩名購(gòu)房人,快速補(bǔ)辦了手續(xù),還清他們的貸款,還給了他們“封口費(fèi)”。
田軍方面則一邊向總行敷衍塞責(zé),一邊象征性地對(duì)胡毅公司提供的貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查,并督促胡毅將貸款全部還清。
胡毅說,為了補(bǔ)按揭貸款材料,他組織公司員工還有張嘉等銀行人員加班三天三夜,補(bǔ)充的內(nèi)容包括身份證、戶口本、產(chǎn)權(quán)證、評(píng)估報(bào)告等。
加班期間,胡毅公司一名叫常浩的員工,在虛構(gòu)的賣房人中竟然發(fā)現(xiàn)了他的大舅哥,于是以告發(fā)相威脅,向胡毅敲詐170萬元?！爱?dāng)時(shí)不想因一點(diǎn)小事把整個(gè)盤崩了”,胡毅說,他于是痛快地給了常浩170萬現(xiàn)金。
騙貸款用于賭博買畫
躲過總行檢查后,田軍等人明白胡毅已無力償還房貸。為堵窟窿,他們又想到另一種騙貸方式——不易被查的小企業(yè)貸款。據(jù)悉,小企業(yè)貸款是銀行對(duì)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定、產(chǎn)品需求成熟、銷售渠道可靠、具備一定信用的小企業(yè)客戶發(fā)放貸款。
胡毅說,在張嘉等人的指點(diǎn)下,他通過張威,買來40余家無真實(shí)經(jīng)營(yíng)背景公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照等全套手續(xù),再以這些公司在十八里店支行騙取小企業(yè)貸款,幾個(gè)月間又騙貸2.61億余元,加上通過二手房按揭騙取的4.47億余元,總額共7.08億余元。
對(duì)于案款的去向,公訴人稱,胡毅等人騙取的2.61億余元小企業(yè)貸款并未從銀行取出,沒有造成重大損失。但數(shù)億元二手房貸,胡毅并沒有運(yùn)作司法拍賣項(xiàng)目,“這么多錢真弄到手了,他就開始揮霍”。
據(jù)了解,胡毅酷愛書法和字畫,他從騙貸贓款中支取了上千萬元,用于在古玩市場(chǎng)搜羅字畫。此外,他還去澳門豪賭、投資股票、行賄銀行干部、買房買車。胡毅說,他前妻過生日時(shí),他送給她一輛奔馳車。僅有的幾千萬被他用于償還銀行貸款。
最終,辦案人員只追回半數(shù)被騙貸款和大批字畫,經(jīng)司法鑒定,胡毅按真品價(jià)格買的數(shù)百幅古畫,均為贗品。
一枚公章暴露驚天內(nèi)幕
胡毅和銀行人員一手制造的驚天騙局,最終毀在了一枚公章上。
去年2月27日,胡毅前妻李京晶為支取一筆小企業(yè)貸款,前往農(nóng)商行營(yíng)業(yè)部辦理信貸卡。銀行柜員發(fā)現(xiàn),這家成立一年有余的貸款企業(yè),公章竟然沒有沾過印泥。經(jīng)過詳查,柜員發(fā)現(xiàn)印章有假,于是報(bào)警。民警順藤摸瓜,查出了這起騙貸大案。
得到李京晶被抓的消息,胡毅連夜逃到天津。和他一起走的,還有北京農(nóng)商行商務(wù)中心區(qū)支行授信審批部女經(jīng)理、43歲的閆雪松。胡毅當(dāng)庭說,原本幫忙違法發(fā)放貸款的閆雪松,后來和他發(fā)展成了男女朋友關(guān)系。閆雪松曾幫助胡毅轉(zhuǎn)移字畫。公司員工許克昌則負(fù)責(zé)用自己的身份在網(wǎng)上幫胡毅辦理酒店入住手續(xù)。最終,胡毅仍于一周后落網(wǎng)。
昨天,5個(gè)小時(shí)的庭審僅完成了對(duì)胡毅等5名被告人的訊問,今天,法庭將繼續(xù)審理此案,田軍等銀行人員將陸續(xù)“過堂”。案件預(yù)計(jì)連審5天才能結(jié)束。
記者了解到,巨額騙貸案于2009年2月案發(fā)后,監(jiān)管部門向北京市國(guó)資委及北京農(nóng)村商業(yè)銀行提出建議,免除北京農(nóng)商行原行長(zhǎng)金維虹以及分管信貸的原副行長(zhǎng)姜朝職務(wù)。去年5月,北京農(nóng)商行正式令上述兩位高管停職。4個(gè)月后,北京農(nóng)商行任命了一名新行長(zhǎng)和兩名副行長(zhǎng)。
