辱母案母親蘇銀霞涉集資詐騙被抓

國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示，山東“辱母殺人”案涉事企業(yè)山東源大工貿(mào)有限公司（下稱“源大工貿(mào)”）注冊(cè)資金1億元，法人代表正是案件被辱人蘇銀霞，2014年6月9日，蘇銀霞實(shí)繳貨幣5000萬(wàn)元。2014年年中有能力實(shí)繳5000萬(wàn)的蘇銀霞，卻在同年7月份向吳學(xué)占借款100萬(wàn)，懸殊的數(shù)字不免令人生疑。但結(jié)合公司主營(yíng)業(yè)務(wù)及彼時(shí)的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，似乎又能看出端倪。資料顯示，源大工貿(mào)的經(jīng)營(yíng)范圍是：減速機(jī)、汽車(chē)配件、軸承鍛件、雙軸強(qiáng)力攪拌螺旋送料防反風(fēng)濕式噴漿機(jī)、JC3煤礦機(jī)械性防爆柴油機(jī)混凝土攪拌運(yùn)輸車(chē)加工、銷(xiāo)售；鋼材、板材、鐵精粉購(gòu)銷(xiāo)。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，從鋼材、板材和鐵精粉購(gòu)銷(xiāo)這些業(yè)務(wù)來(lái)看，這是一家典型的鋼貿(mào)和礦貿(mào)企業(yè)，還附帶著配件和礦山機(jī)械。鋼貿(mào)企業(yè)在2012年到2015年，度過(guò)了漫長(zhǎng)的艱難期。2014年7月和2015年11月蘇銀霞分別從吳學(xué)占處借來(lái)100萬(wàn)元和35萬(wàn)元，約定月利息10%。據(jù)南方周末報(bào)道，蘇銀霞借款原因是公司經(jīng)營(yíng)困難。據(jù)稱，辱母案中的母親蘇銀霞涉集資詐騙被抓。

集資詐騙罪如何認(rèn)定

近年來(lái)，隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展，配套、完善的經(jīng)濟(jì)、金融制度和規(guī)范缺乏，社會(huì)誠(chéng)信系統(tǒng)缺失，集資詐騙罪類涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件呈上升態(tài)勢(shì)，逐漸增多。集資詐騙罪如何認(rèn)定？應(yīng)該基于以下幾點(diǎn)：

刑法規(guī)定集資詐騙罪須具備“非法占有目的”，即犯罪行為人在主觀上具有將非法聚集的資金據(jù)為己有的目的。所謂據(jù)為己有，既包括將非法募集的資金置于非法集資的個(gè)人控制之下，也包括將非法募集的資金置于本單位的控制之下。從立法技術(shù)角度分析，刑法規(guī)定某些犯罪的成立必須具備特定目的，“是用以特別指明行為人的主觀惡性及其行為的社會(huì)危害性程度，從而在某些場(chǎng)合作為區(qū)分罪與非罪的界限?！痹诮?jīng)濟(jì)領(lǐng)域中，當(dāng)事人之間為實(shí)現(xiàn)各自利益的過(guò)程中，對(duì)有關(guān)融資借貸等權(quán)利義務(wù)發(fā)生的爭(zhēng)議在表現(xiàn)形式上與集資詐騙罪有一定的相似性，區(qū)分的關(guān)鍵在于認(rèn)定行為人有無(wú)非法占有之目的。若行為人具有非法占有目的，則可以認(rèn)定其構(gòu)成集資詐騙罪；否則，因不具備非法占有目的，即使發(fā)生財(cái)產(chǎn)無(wú)法返還，亦不能認(rèn)定集資詐騙罪，宜按民事法律解決該經(jīng)濟(jì)糾紛。 非法占有目的是行為人的一種主觀心理活動(dòng)，外人看不見(jiàn)，摸不著，無(wú)法深入其內(nèi)心予以了解。參照1996年《解釋》的規(guī)定，實(shí)踐中下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定集資詐騙具有“非法占有目的”：（1）攜帶集資款逃跑的；（2）揮霍集資款，致使集資款無(wú)法返還的；（3）使用集資款進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，致使集資款無(wú)法返還的；（4）具有其他欺詐行為，拒不返還集資款，或者致使集資款無(wú)法返還的。最高人民法院于2001年1月21日下發(fā)《全國(guó)法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》，研究討論了刑法修訂以來(lái)審理金融犯罪案件中遇到的有關(guān)具體適用法律的若干問(wèn)題，對(duì)包括集資詐騙罪在內(nèi)的金融詐騙罪中認(rèn)定“非法占有目的”作了明確的規(guī)定：（1）明知沒(méi)有歸還能力而大量騙取資金的；（2）非法獲取資金后逃跑的；（3）肆意揮霍騙取資金的；（4）使用騙取的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的；（5）抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，以逃避返還資金的；（6）隱匿、銷(xiāo)毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，以逃避返還資金的；（7）其他非法占有資金、拒不返還的行為。 

民間借貸是指公民、法人相互之間以信用為基礎(chǔ)調(diào)劑小額資金余缺的行為。對(duì)于這種行為，法律不僅不予禁止，甚至還規(guī)定允許借款人收取一定的利息。1992年8月13日最高人民法院《關(guān)于審理借貸案件的若干意見(jiàn)》規(guī)定，民間借貸的利率可以適當(dāng)高于銀行利率，各地人民法院可根據(jù)本地區(qū)的實(shí)際情況具體掌握，但最高不得超過(guò)同類利率的四倍（包括利息本數(shù)）。超出此限度的，超出部分的利息不予保護(hù)。 

判斷是否屬于民間借貸糾紛的關(guān)鍵在于：一看借貸目的。民間借貸的目的多是為了生活、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)暫時(shí)性資金短缺，而集資詐騙的目的是侵吞投資者的投資款。借貸行為人可能在借貸行為中有一些欺騙成分存在，但只要不具有非法占有所得款項(xiàng)的目的，就不構(gòu)成犯罪。二看回報(bào)率的高低。一般情況下，集資詐騙行為人都會(huì)拋出高額回報(bào)以吸引眾多人進(jìn)行出資，其承諾的利息遠(yuǎn)高出銀行同期存款利率。 

以上就是“辱母案母親蘇銀霞涉集資詐騙被抓，集資詐騙罪如何認(rèn)定”的簡(jiǎn)單介紹，關(guān)于蘇某是否構(gòu)成集資詐騙，還待相關(guān)證據(jù)證明，但是無(wú)論其是否犯罪，其人身權(quán)利都不予許非法侵犯。