2016年4月5日，法制日?qǐng)?bào)社中國(guó)公司法務(wù)研究院發(fā)布《2016年度中國(guó)企業(yè)家犯罪報(bào)告》。這份報(bào)告收集了2016年1月1日到2016年12月31日之間公共媒體報(bào)道過(guò)的602起企業(yè)家犯罪案例。在全部602例案件中,國(guó)有企業(yè)家犯罪或涉嫌犯罪的案件為335件,占55.65%；民營(yíng)企業(yè)家犯罪或涉嫌犯罪的案件為267件,占44.35%。與2015年度的媒體案例相比，民營(yíng)企業(yè)家涉及的犯罪案件在絕對(duì)數(shù)和所占比例上均有所上升。
通過(guò)這份報(bào)告我們得知企業(yè)家犯罪的最大風(fēng)險(xiǎn)就出在投融資上。

2016年10月24日,河北省國(guó)資委召開全省國(guó)資系統(tǒng)警示教育大會(huì),會(huì)上通報(bào)了原河北省國(guó)資委官員、原河北融投控股集團(tuán)有限公司黨委書記、董事長(zhǎng)李令成嚴(yán)重違紀(jì)案。通報(bào)稱,李令成違反國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定,利用職務(wù)上的便利,本人或通過(guò)其他國(guó)家工作人員在企業(yè)經(jīng)營(yíng)方面為他人謀取利益,索取收受財(cái)物涉案金額總計(jì)折合人民幣超過(guò)2億元(新華社石家莊１０月２４日專電)。而李令成的案發(fā),被認(rèn)為緣起于河北融投多起擔(dān)保違約案。

此外,包括互聯(lián)網(wǎng)金融在內(nèi)的民間借貸領(lǐng)域依舊是今年涉案風(fēng)險(xiǎn)最高的領(lǐng)域之一,尤其是對(duì)民營(yíng)企業(yè)家來(lái)說(shuō)更是如此,在全部提及涉案環(huán)節(jié)的225例民企企業(yè)家犯罪案例中,案發(fā)環(huán)節(jié)涉及投融資的多達(dá)109例,占據(jù)了過(guò)半的比例。

基于此，北京市京師（鄭州）律師事務(wù)所神護(hù)江企業(yè)法律顧問中心為大家提出以下幾點(diǎn)防范融資風(fēng)險(xiǎn)的幾點(diǎn)策略：

1、建立有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分析模式

企業(yè)應(yīng)及時(shí)建立和完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防制度，對(duì)企業(yè)在融資過(guò)程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估分析。企業(yè)必須對(duì)市場(chǎng)融資環(huán)境和自身的融資能力進(jìn)行判斷,確保融資決策的正確性、科學(xué)性。企業(yè)應(yīng)結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防制度和風(fēng)控團(tuán)隊(duì)的水平,合理選擇風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方式,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)程度、結(jié)果等進(jìn)行分析,便于及時(shí)做出融資對(duì)策。

2、確立資金需求量,控制資金投放時(shí)間

企業(yè)的融資數(shù)量和資金投放使用時(shí)間都是根據(jù)企業(yè)實(shí)際的資金需求量及其使用時(shí)間決定的。不管企業(yè)通過(guò)何種融資方式、融資途徑,都必須首先確定融資量,資金量對(duì)企業(yè)選擇一個(gè)合理的融資方式有重大意義,確定一個(gè)融資限度也有利企業(yè)控制融資,降低風(fēng)險(xiǎn)。

3、健全企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制

企業(yè)通過(guò)融資促進(jìn)自身發(fā)展,提高競(jìng)爭(zhēng)力,擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模,但在此過(guò)程中需增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),全面考慮可能會(huì)引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)危機(jī)的各種因素,完善企業(yè)內(nèi)部的融資機(jī)制,加強(qiáng)融資監(jiān)督,將融資風(fēng)險(xiǎn)防范工作落實(shí)在企業(yè)生產(chǎn)發(fā)展的各環(huán)節(jié)中。此外，企業(yè)還應(yīng)建立融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度和重大風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度。

4、防止落入詐騙陷阱

為了預(yù)防融資陷阱風(fēng)險(xiǎn),建議企業(yè)或企業(yè)家委托律師對(duì)對(duì)方的具體信息進(jìn)行調(diào)查,以防受騙,并簽訂合同,預(yù)防因陷阱造成不必要的損失。企業(yè)在通過(guò)增資擴(kuò)股或引進(jìn)戰(zhàn)略投資者的方式時(shí),需要在初始股權(quán)的結(jié)構(gòu)設(shè)置上保證企業(yè)的控股，同時(shí)也要考慮到失去控股權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)。

5、企業(yè)需增強(qiáng)法律意識(shí)，建立企業(yè)法律顧問團(tuán)隊(duì)

我國(guó)的各種法律制度、規(guī)范陸續(xù)出臺(tái),企業(yè)融資也在法律的規(guī)范下顯得井然有序,企業(yè)的融資空間在法律的監(jiān)控下有所縮小,而那些違反法律的融資行為必定會(huì)受到制裁。企業(yè)管理者應(yīng)從現(xiàn)在開始,轉(zhuǎn)變觀念,遵守法律的規(guī)定,規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn),建立法律顧問團(tuán)隊(duì)，使企業(yè)走上健康發(fā)展的道路。

企業(yè)要發(fā)展,必定會(huì)承受各種風(fēng)險(xiǎn),但風(fēng)險(xiǎn)始終與危機(jī)并存，只要合理規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),防范和化解融資風(fēng)險(xiǎn),便能抓住機(jī)遇,實(shí)現(xiàn)全面快速發(fā)展。