案情簡介：設立網(wǎng)絡借貸平臺非法集資

2013年5月，鐘某為賺取借貸差設立網(wǎng)絡借貸平臺非法集資。鐘某在其設立的網(wǎng)絡借貸平臺上發(fā)布虛假投資標的，以公開方式向公眾宣傳，用20％左右的高額利息和1％-4%的獎勵吸引集資參與人通過銀行轉(zhuǎn)賬到該公司指定的個人賬戶或者通過第三方支付平臺轉(zhuǎn)賬到鐘某的網(wǎng)絡借貸平臺。集資參與人通過借貸平臺支付的資金大多被鐘某個人使用，借貸平臺上的擔保三家公司的實際控制人均為鐘某，上述擔保公司并無償還投資人借款的能力。

2015年9月，該網(wǎng)絡借貸平臺開始拒絕返還集資參與人的本金和利息，經(jīng)審計，本案涉案一千人，被詐騙的金額共計1億元。

法院判決：鐘某成立非法吸收公眾存款罪

理由：鐘某明知違反國家金融管理規(guī)定、非法向社會公眾吸收資金數(shù)額巨大，其行為已構成非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年六個月，并處罰金三十五萬元。

一審判決后，其家屬慕名找到張獻偉律師。經(jīng)過認真分析，細致研判。認為：鐘某不具有非法占有目的不成立集資詐騙罪，應以非法吸收公眾存款罪定罪處罰。同時，鐘某吸收的存款中有一大部分是其親友投資的，應排除在涉案總額以外的上訴意見。經(jīng)張律師搜集并提供涉案線索，向法院遞交了上訴狀等法律文件。

后經(jīng)人民法院判決：借款對象固定，不成立非法吸收公眾存款罪，二被告無罪。

律師說法：不具有非法占有目的不成立集資詐騙罪

非法吸收公眾存款罪是指違反國家的規(guī)定非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。而集資詐騙罪是指以非法占有為目的，違反有關金融法律、法規(guī)的規(guī)定，使用詐騙方法進行非法集資，擾亂國家正常金融秩序，侵犯公私財產(chǎn)所有權，且數(shù)額較大的行為。行為人是否具有非法占有的目的，是區(qū)分非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪的重要標準，在非法集資共同犯罪中，其他行為人沒有非法占有集資款的共同故意和行為的，但符合非法吸收公眾存款罪犯罪構成要件的，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰。

本案中，鐘某違反國家金融管理規(guī)定、非法向社會公眾吸收資金數(shù)額巨大，其行為已構成非法吸收公眾存款罪。檢察院指控鐘某犯集資詐騙罪，在庭審中，檢察院無充分證據(jù)證明鐘某以虛構事實的手段非法占有投資人錢款的行為具有非法占有目的，因此，鐘某不構成集資詐騙罪，而是成立非法吸收公眾存款罪。綜合全案實際情況，才對鐘某作出以上從輕處罰的判決。

相關法規(guī)：

《刑法》第一百七十六條第一款  非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第三條第一款  具有下列情形之一的，屬于刑法第一百七十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)”：

（一） 個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在１００萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在５００萬元以上的；

（二） 個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象１００人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象５００人以上的；

（三） 個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在５０萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在２５０萬元以上的；

（四） 造成特別惡劣社會影響或者其他特別嚴重后果的。

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