中泰基金被指虛假宣傳誤導投資者

評級剛剛遭到降級的中泰證券又遇到了麻煩，這對于正在沖擊登陸A股的中泰證券來說無疑是“船遲又遇打頭風”。8月15上午，來自全國各地的投資人前往濟南中泰證券總部討要說法。他們認為中泰證券在2年前銷售“泰融1期”基金時存在虛假宣傳以及誤導行為，并且在該基金運行過程中未盡到托管人的義務和責任，導致投資者損失慘重?！疤┤?期”基金原定在今年7月2日開放贖回，但至今仍未兌付，已發(fā)生實質違約，違約金額2.8億元。數(shù)十名投資者認為，當初中泰證券的銷售人員的誤導銷售是造成他們今天血本無歸的開始。甚至部分投資者都不知道之間投資的是私募基金，投資者里有不少七八十歲的老人，按照規(guī)定他們不是這款產(chǎn)品的合格投資者。

私募基金銷售亂象總結

除了虛假宣傳、誤導投資人外，中泰基金還向不合格投資者銷售私募基金，這些行為都是違法銷售行為。那么私募基金在銷售中都存在哪些亂象？

一、向不特定對象公開宣傳和推介私募基金產(chǎn)品

部分私募機構主要是通過公司網(wǎng)站、微信等方式向不特定對象宣傳推介私募基金產(chǎn)品。私募機構的公司網(wǎng)站未設定特定對象的確定程序，非特定對象均可點擊閱讀私募機構在公司網(wǎng)站上發(fā)布的私募基金產(chǎn)品信息。其中，有部分私募機構與第三方機構平臺合作，缺乏必要的管理，通過網(wǎng)站公開宣傳推介的部分私募基金產(chǎn)品未在基金業(yè)協(xié)會備案甚至根本不存在，而且私募基金的相關信息是虛假的，涉嫌虛假或誤導性宣傳推介。

二、私募機構未按規(guī)定辦理基金產(chǎn)品備案手續(xù)

部分私募機構未按規(guī)定對私募基金產(chǎn)品辦理登記備案以規(guī)避監(jiān)管，私募機構經(jīng)常設立以投資為目的有限合伙企業(yè)，由私募機構擔任普通合伙人，向投資者非公開募集資金(有限合伙企業(yè)份額)。這種有限合伙企業(yè)實際上屬于有限合伙型私募基金產(chǎn)品，但私募機構經(jīng)常不將這種產(chǎn)品辦理備案。

三、私募機構募集時未對投資者進行有效風險測評，并向不合格投資者募集資金

部分私募機構利用未備案的有限合伙型基金以少于100萬元的標準向單個投資者募集資金以規(guī)避監(jiān)管，違反合格投資者100萬元門檻的規(guī)定。同時市場上也存在部分私募機構通過一些互聯(lián)網(wǎng)平臺開展私募投資基金或私募產(chǎn)品收益權的拆分轉讓業(yè)務。

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