封躍平律師寄語：縱觀出事的EB-5項目，很多關(guān)于移民風險的揭示更聚焦到移民項目，那么作為一位移民訴訟律師，接下來我會圍繞能夠找到法院裁定過的判例，為大家揭示真實發(fā)生在身邊的移民訴訟案例，以案說法，讓大家走進移民訴訟，走進移民訴訟律師，了解移民風險，躲避移民陷阱。

【美國EB-5投資移民由來】

美國EB-5投資移民項目于1990年起實行，目的是吸引海外投資移民者來美國投資及創(chuàng)造就業(yè)機會。1993年，EB-5 移民法規(guī)中特別增設(shè)了“地區(qū)中心移民方案，將移民投資額由100萬美元降至50萬美元，并將“應(yīng)直接創(chuàng)造十個就業(yè)機會”之就業(yè)規(guī)定放寬為“直接或間接創(chuàng)造十個就業(yè)機會”，使EB-5成為美國所有移民類別中，申請核準時間最短、資格條件限制最少的一條便捷通道。

【移民訴訟律師談美國EB-5投資移民風險】

與加拿大投資移民的被動投資性質(zhì)不同，美國投資移民EB-5項目的資金是主動投資性質(zhì)，所以其本身存在一定的風險性，應(yīng)注意規(guī)避：

第一、看推介方的項目是否有政府直接投資。

第二、看項目是否已經(jīng)開始運營。投資移民是需要滿足雇傭要求的。

第三、看其他融資方的反應(yīng)。投資移民項目除了公司自己出資、政府出資和移民申請人投資以外，一般還有部分銀行融資。如果項目能經(jīng)得起銀行審核，獲得申請貸款的資格，也能間接證明項目的低風險。

第四、選擇實力雄厚及規(guī)模較大的項目公司，要看它以往的經(jīng)營業(yè)績和信譽度等。

第五、要看項目本身是否有穩(wěn)健的收益率，是否有潛力和發(fā)展全圖。比如以出售不動產(chǎn)最終獲利的投資項目，要求投資商確保投資人可以通過買賣或其他途徑來退出合伙企業(yè)制的股份。當這個項目經(jīng)營業(yè)績不佳時，投資人如何轉(zhuǎn)讓股份，會有什么樣的人來購買。

第六、一定要審查項目計劃是否成熟，看它的利潤點在哪里，是否有能力獲取足夠的收益。該項目至少能有能力獲取足夠的收入以保持收支平衡。

第七、看項目是否合法，以及是否屬于EB-5地區(qū)中心項目。如果選定的地區(qū)是農(nóng)村或高失業(yè)率目標地區(qū)，則應(yīng)首先獲得有關(guān)政府文件或證明。其它因素還有諸如要看還款順序、看基金公司是否為所投項目買保險，保險項目中是不是有涵蓋了不可抗力的特別保險，等等。

移民訴訟律師建議：

如果要計算一下全美國EB-5項目的總數(shù)，則起碼也有上千個。在這眾多的EB-5項目中，真正以欺詐為主要意圖的項目應(yīng)該還是少數(shù)。

1.對于投資人而言，考察投資項目的優(yōu)劣和是否存在欺詐，應(yīng)該詳細了解相關(guān)的區(qū)域中心背景、成功案例等以及考察其項目的投資組成、商業(yè)可行性等。

2.同時也應(yīng)該看到，自從近年來美國證監(jiān)會強力介入EB-5 的反欺詐調(diào)查，幾乎所有大型EB-5項目都被證監(jiān)會置于調(diào)查范圍之內(nèi)。

3.證監(jiān)會的反欺詐監(jiān)管已經(jīng)徹底改變了美國EB-5行業(yè)以往缺乏有效項目審查的狀態(tài)，大大震懾了一小部分欺詐項目，為投資人安心大膽進行投資提供了應(yīng)有的執(zhí)法保障。

4.美國EB5投資移民有風險，但整個市場日趨走向規(guī)范化、監(jiān)管化以及優(yōu)勝劣汰，這些趨勢對于海外的投資人而言應(yīng)該是利好的。

北京市京師律師事務(wù)所國際法律事務(wù)部全體移民訴訟律師，期待與各位有意向或正在辦理美國投資移民的家庭共同交流美國投資移民EB-5的風險話題。