一、集資詐騙罪的行為表現(xiàn)

集資詐騙罪的客觀方面表現(xiàn)為：“使用詐騙方法”、“非法集資”、“達(dá)到數(shù)額較大”，三者密不可分。

（一）“非法集資應(yīng)不以“使用詐騙方法”為前提

作為詐騙罪的一個(gè)具體個(gè)案，集資詐騙罪與傳統(tǒng)的詐騙罪有一定的相似性。傳統(tǒng)詐騙的邏輯要求是：先是行為人使用詐騙手段；接著是詐騙行為導(dǎo)致被害人陷入認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤；爾后是被害人基于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)仿佛“自愿”交付財(cái)物；最后是詐騙分子非法占有財(cái)物。如果囿有現(xiàn)有發(fā)條的表述，本罪中的“非法集資”被限定為“使用詐騙方法”，這就大大限制了集資詐騙罪的行為方式。

（二）對(duì)非法集資的理解

按照《商業(yè)銀行法》、《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)活動(dòng)取締辦法》的規(guī)定，非法集資是公司企業(yè)或者其他經(jīng)濟(jì)組織，不按照法律、法規(guī)規(guī)定的條件和程序，擅自向社會(huì)公眾或者單位籌集資金的行為。其并不限于采用欺詐的手段。在實(shí)踐中，直接非法向社會(huì)公眾吸收存款，或者擅自發(fā)行股票、債券等證券籌集資金的，比較容易認(rèn)定。然而，更多非法集資活動(dòng)采用貌似合法的商業(yè)交易形式來隱蔽其非法集資目的。

各類非法集資活動(dòng)的形式歸納起來主要有以下七種：一是違法違規(guī)通過發(fā)行有價(jià)證券、會(huì)員卡或債務(wù)憑證等形式非法吸收資金；二是對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份化，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行高息集資；三是利用民間“會(huì)”、“社”形式進(jìn)行非法集資；四是以簽訂商品經(jīng)銷等經(jīng)濟(jì)合同的形式進(jìn)行非法集資；五是以發(fā)行或變相發(fā)行彩票的形式集資；六是利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；七是利用果園或莊園開發(fā)的形式進(jìn)行非法集資。

二、集資詐騙罪的立案標(biāo)準(zhǔn)

（一）本罪的立案標(biāo)準(zhǔn)

根據(jù)最高人民檢察院、公安部《關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》的規(guī)定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：

1、個(gè)人集資詐騙，數(shù)額在10萬元以上的；

2、單位集資詐騙，數(shù)額在50萬元以上的。

（二）本罪的立案標(biāo)準(zhǔn)解析

1979年刑法未作規(guī)定。本罪是從全國(guó)人大常委會(huì)《關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》吸收為刑法具體規(guī)定的?！稕Q定》規(guī)定：“以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的。處3年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑、無期徒刑或者死刑。并處沒收財(cái)產(chǎn)。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。”

1997年刑法吸收本《決定》的內(nèi)容。刑法第192條的規(guī)定：“以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)?！庇纱丝梢?，非法集資“數(shù)額較大的，才構(gòu)成本罪。

對(duì)于本罪，立案標(biāo)準(zhǔn)第1項(xiàng)規(guī)定，“個(gè)人集資詐騙數(shù)額在10萬元以上”的，應(yīng)當(dāng)立案。這主要是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，個(gè)人集資詐騙數(shù)額累計(jì)達(dá)到10萬元以上的。所謂“以非法占有為目的”，是指犯罪行為人在主觀上具有將非法募集的資金據(jù)為己有的目的。所謂“詐騙方法”，是指行為人采取虛構(gòu)集資用途，以虛假的證明文件和高回報(bào)率為誘餌，騙取集資款等手段。根據(jù)最高人民法院《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》的規(guī)定，具有下列情形之一的。應(yīng)當(dāng)認(rèn)定其行為屬于“以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資”：（1）攜帶集資款逃跑的；（2）揮霍集資款，致使集資款無法返還的；（3）使用集資款進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，致使集資款無法返還的；（4）具有其他欺詐行為，拒不返還集資款，或者致使集資款無法返還的。對(duì)于實(shí)施上述非法集資的行為之一，數(shù)額達(dá)到10萬元以上的，公安機(jī)關(guān)就應(yīng)當(dāng)立案?jìng)刹椤?/p>

對(duì)于本罪，立案標(biāo)準(zhǔn)第2項(xiàng)規(guī)定，“單位集資詐騙數(shù)額在50萬元以上”的，應(yīng)當(dāng)立案。由于個(gè)人非法集資與單位非法集資的立案標(biāo)準(zhǔn)在數(shù)額上要求不同，所以應(yīng)當(dāng)把個(gè)人集資行為與單位集資行為區(qū)別開來。一般來說，公司、企業(yè)或者其他組織非法集資，募集的資金歸單位所有的，即屬于單位集資詐騙案。通常情況下，個(gè)人非法集資也多是以單位名義進(jìn)行的，如果非法募集的資金歸個(gè)人所有。即屬于個(gè)人非法集資。