一、如何認(rèn)定集資詐騙罪

（一）本罪的主觀因素

任何達(dá)到刑事責(zé)任年齡、具有刑事責(zé)任能力的自然人均可構(gòu)成本罪。單位也可以成為本罪主體。

本罪行為人在主觀上必須是故意，且以非法占有為目的。即犯罪行為人在主觀上具有將非法聚集的資金據(jù)為己有的目的。所謂據(jù)為己有，既包括將非法募集的資金置于非法集資的個(gè)人控制之下，也包括將非法募集的資金置于本單位的控制之下。在通常情況下，這種目的具體表現(xiàn)為將非法募集的資金的所有權(quán)轉(zhuǎn)歸自己所有、或任意揮霍，或占有資金后攜款潛逃等。

（二）本罪的社會(huì)危害性

本罪既侵犯了公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，又侵犯了國(guó)家金融管理制度。在現(xiàn)代社會(huì)，資金是企業(yè)進(jìn)行生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)不可缺少的資源和生產(chǎn)要素。而生產(chǎn)者、經(jīng)營(yíng)者自有資金極為有限，因此間社會(huì)籌集資金成為一種越來(lái)越重要的金融活動(dòng)。與此同時(shí)，一些名為集資、實(shí)為詐騙的犯罪行為也開(kāi)始滋生、蔓延。這種集資詐騙行為采取欺騙手段蒙騙社會(huì)公眾，不僅造成投資者的經(jīng)濟(jì)損失，同時(shí)更干擾了金融機(jī)構(gòu)儲(chǔ)蓄、貸款等業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，破壞國(guó)家的金融管理秩序。廣大投資者對(duì)集資活動(dòng)的過(guò)分謹(jǐn)慎，甚至對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行集資也可能產(chǎn)生不信任感，影響了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

二、構(gòu)成集資詐騙罪怎么處罰

（一）一般情節(jié)的處罰

構(gòu)成集資詐騙罪，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。

（二）數(shù)額巨大或嚴(yán)重情節(jié)的處罰

構(gòu)成集資詐騙罪，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十 萬(wàn)元以下罰金。

這里的“數(shù)額巨大”標(biāo)準(zhǔn)，為個(gè)人進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在二十萬(wàn)元以上，單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在五十萬(wàn)元以上的；“嚴(yán)重情節(jié)”，是指由于集資詐騙給當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)發(fā)展造成嚴(yán)重影響，或者給當(dāng)?shù)厣鐣?huì)穩(wěn)定產(chǎn)生直接影響的行為。

（三）數(shù)額特別巨大或特別嚴(yán)重情節(jié)的處罰

構(gòu)成集資詐騙罪，數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑、無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

這里的“數(shù)額特別巨大”是指?jìng)€(gè)人進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的，單位進(jìn)行集資數(shù)額在二百五十萬(wàn)元以上的；這里的“情節(jié)特別嚴(yán)重”，是指由于集資詐騙給一地、數(shù)地乃至全國(guó)的經(jīng)濟(jì)建設(shè)、社會(huì)穩(wěn)定造成直接影響。

構(gòu)成集資詐騙罪，數(shù)額特別巨大并且給國(guó)家和人民利益造成特別重大損失的，處無(wú)期徒刑或者死刑，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

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