無(wú)證騎摩托被查

昨日，記者從江門市蓬江交警大隊(duì)了解到，該大隊(duì)近日在轄區(qū)杜阮鎮(zhèn)井根村開展“春雷·風(fēng)暴”行動(dòng)時(shí)查獲了一名未取得摩托車駕駛資格而駕駛摩托車的男子。經(jīng)對(duì)該男子進(jìn)一步問詢及核查身份，民警驚訝地發(fā)現(xiàn)該名無(wú)證人員竟然是網(wǎng)上追逃人員，其涉嫌非法吸收公眾存款，涉案金額高達(dá)3億多元。

該男子姓鄧，40歲，湖南人，去年12月從湖南來(lái)到江門。被查獲后的鄧某看起來(lái)很落魄，與網(wǎng)上資料所顯示的照片判若兩人。鄧某對(duì)民警表示，他原來(lái)在老家一間鄉(xiāng)鎮(zhèn)醫(yī)院做醫(yī)生，但不甘過平淡日子。2014年，在西安的表哥邀請(qǐng)其共同參與一項(xiàng)很大的項(xiàng)目，“誘人”的前景讓鄧某毫不猶豫就辭掉醫(yī)生的工作，前往西安投身于這個(gè)項(xiàng)目中。一年多后，鄧某和表哥的大公司東窗事發(fā)，鄧某便開始了流離失所的逃亡生活。

鄧某表示，期間接過成都警方電話，通知其去協(xié)助調(diào)查關(guān)于這3億多元的案子，但其害怕進(jìn)去了就出不來(lái)，一直不敢面對(duì)。4月8日早上，鄧某從朋友處借來(lái)一輛無(wú)號(hào)牌的摩托車準(zhǔn)備外出買東西，出門沒多久就栽在蓬江交警大隊(duì)的“春雷·風(fēng)暴”行動(dòng)上。鄧某持有C1駕駛證，但并未取得摩托車駕駛資格。

目前，鄧某已經(jīng)被臨時(shí)羈押，等待移交成都警方處理。

非法吸收公共存款如何認(rèn)定處罰

非法吸收公眾存款罪是指違反國(guó)家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。準(zhǔn)確理解非法吸收公眾存款罪的關(guān)鍵在于首先要堅(jiān)持該罪的行為主體的不特定性和危害金融秩序的具體性的統(tǒng)一。

所謂“公眾”意即吸收存款對(duì)象的不特定性，指社會(huì)上大多數(shù)人。人包括自然人、法人，存款包括個(gè)人存款和機(jī)構(gòu)存款，所以公眾包括法人。且本罪只要求行為針對(duì)社會(huì)上大多數(shù)人，并不要求實(shí)際從社會(huì)上大多數(shù)人得到資金。但由于現(xiàn)代法人的發(fā)展，法人規(guī)模越來(lái)越大，其成員構(gòu)成規(guī)模也越來(lái)越大，法人內(nèi)部的特定對(duì)象也滿足不特定性要件。所以筆者認(rèn)為，關(guān)鍵問題是行為的性質(zhì)是否金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。如果行為屬金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，而對(duì)象又為特定少數(shù)人，則可以依刑法的“但書”出罪。

非法吸收公眾存款行為包括兩種情況：一種是沒有吸收公眾存款資質(zhì)的個(gè)人或法人吸收公眾存款，另一種是具有吸收公眾存款資質(zhì)的法人采用違法的方法吸收存款。對(duì)于后者，依《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定[1] ，金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)，不得有下列行為：1、將存款用于賬外經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；2、擅自提高利率或者變相提高利率，吸收存款；3、明知或者應(yīng)知是單位資金，而允許以個(gè)人名義開立帳戶存儲(chǔ)；4、擅自開辦新的存款業(yè)務(wù)種類；5、吸收存款不符合中國(guó)人民銀行規(guī)定的客戶范圍、期限和最低限額；6、違反規(guī)定為客戶多頭開立帳戶；7、違反中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他存款行為。