老總在社交群下指令財(cái)務(wù)信以為真

7月28日11時(shí)30分左右，韶關(guān)乳源某公司財(cái)務(wù)余女士收到公司老總通過群發(fā)來的私聊，老總要求余女士查詢所謂“保證金”到賬情況。余女士查詢后發(fā)現(xiàn)“保證金”沒有到賬。“老總”稱自己正在開會(huì)，要求余女士以“取消合同”為由聯(lián)系“謝總”。

公司“老總”交代的任務(wù)，余女士自然不敢怠慢。電話聯(lián)系“謝總”，對(duì)方竟然表示已經(jīng)將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入到“老總”的私人賬戶！余女士隨即向“老總”匯報(bào)，“老總”竟然也表示確實(shí)收到了這筆48萬元的款項(xiàng)。

“老總”隨后要求余女士馬上從公司賬戶出錢，“退還”48萬元給這位“謝總”，會(huì)議結(jié)束后再跟她聯(lián)系。既然是公司領(lǐng)導(dǎo)的指示，余女士沒有提出異議，照做了。從“老總”首次聯(lián)系自己到款項(xiàng)匯出，僅僅耗時(shí)16分鐘。

轉(zhuǎn)賬后，余女士忽然發(fā)覺情況不對(duì)，因?yàn)楦鶕?jù)她的了解，老總這個(gè)時(shí)候不應(yīng)該在開會(huì)。余女士馬上打電話聯(lián)系老總，證實(shí)自己果然被騙！余女士立即打電話報(bào)警。

騙子利用木馬程序偽造“李鬼”群

乳源縣警方接到余女士的報(bào)警電話后，韶關(guān)市反詐中心立刻介入調(diào)查，反詐中心民警飛速奔向銀行工作臺(tái)，緊急止付、銀行員工緊急查詢資金流向、開展凍結(jié)……最終，這筆總額48萬元險(xiǎn)被騙走的資金被成功攔截。

發(fā)現(xiàn)被騙后，余女士和公司的同事們都很納悶，所謂的“老總”到底是誰？為何公司工作群里發(fā)生的事情同事們都不知道？經(jīng)仔細(xì)檢查，余女士和同事們發(fā)現(xiàn)，所謂的“工作群”里，同事們的名字、頭像都是真的，但是除了余女士，沒有一個(gè)真正的同事在群里，他們都是騙子冒充的！經(jīng)了解，余女士的電腦在前不久中了病毒，而騙子正是利用木馬程序竊取了余女士的社交賬號(hào)，并利用她原先工作群的信息，偽造了一個(gè)除了她全是騙子的“李鬼”群，再抓住公司老總外出的時(shí)機(jī)，冒充老總對(duì)做財(cái)務(wù)的余女士實(shí)施“精準(zhǔn)詐騙”。

詐騙罪的行為構(gòu)成及認(rèn)定

根據(jù)刑法規(guī)定，詐騙罪是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的行為。本罪往客觀上表現(xiàn)為使用欺詐方法騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物。

首先，行為人實(shí)施了欺詐行為。欺詐行為從形式上說包括兩類，一是虛構(gòu)事實(shí)，二是隱瞞真相，二者從實(shí)質(zhì)上說都是使被害人陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)的行為。欺詐行為的內(nèi)容是，在具體狀況下，使被害人產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，并作出行為人所希望的財(cái)產(chǎn)處分。因此不管是虛構(gòu)、隱瞞過去的事實(shí)，還是當(dāng)下的事實(shí)與將來的事實(shí)，只要具有上述內(nèi)容的，就是一種欺詐行為。其次，欺詐行為使對(duì)方產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。對(duì)方產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)是行為人的欺詐行為所致，即使對(duì)方在判斷上有一定的錯(cuò)誤，也不妨礙欺詐行為的成立。再次，成立詐騙罪要求被害人陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)之后作出財(cái)產(chǎn)處分。最后，欺詐行為使被害人處分財(cái)產(chǎn)后，行為人便獲得財(cái)產(chǎn)，從而使被害人的財(cái)產(chǎn)受到損害。根據(jù)刑法第266條的規(guī)定，詐騙公私財(cái)物數(shù)額較大的，才構(gòu)成犯罪。根據(jù)2010年11月24日最高人民檢察院第十一屆監(jiān)察委員會(huì)第49次會(huì)議通過最新司法解釋，詐騙罪的數(shù)額較大，以三千元至一萬元以上為起點(diǎn)。詐騙未遂，情節(jié)嚴(yán)重的，也應(yīng)當(dāng)定罪并依法處罰。