冒用身份證辦卡被抓

4月6日，一男子來到天津農(nóng)商銀行津南區(qū)某網(wǎng)點，要求辦理開立銀行卡，并開通網(wǎng)上銀行、短信提醒業(yè)務(wù)。在遠程授權(quán)過程中，工作人員發(fā)現(xiàn)，男子本人信息與其所提供的證件不一致，于是拒絕為其辦理業(yè)務(wù)。男子離開后，工作人員調(diào)取監(jiān)控錄像比對發(fā)現(xiàn)，前一天下午，該男子在該行濱海新區(qū)某網(wǎng)點曾提出過相同業(yè)務(wù)辦理要求。銀行方面立即安排專人核實業(yè)務(wù)細節(jié)，總結(jié)可疑客戶業(yè)務(wù)辦理規(guī)律，并把其體貌特征及相關(guān)信息迅速通報給各網(wǎng)點。

不出所料，4月8日下午，這名男子再次出現(xiàn)在該行北辰區(qū)某網(wǎng)點。工作人員經(jīng)與照片比對確認后，第一時間報警，并沉著應(yīng)對，想方設(shè)法拖延住該男子，最終警方趕到將其抓獲。目前，案件正在進一步調(diào)查過程中。

在隨后的調(diào)查中，銀行發(fā)現(xiàn)，該男子冒用若干他人身份信息，分別在本市多家金融網(wǎng)點開立個人賬戶，并開通短信提醒和網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。據(jù)了解，該類新開立賬戶一般被不法分子用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢、轉(zhuǎn)移贓款等違法活動。

冒用他人身份證如何處罰

居民身份證法規(guī)定，有下列行為之一的，由公安機關(guān)給予警告，并處200元以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得：1、使用虛假證明材料騙領(lǐng)身份證的；2、出租、出借、轉(zhuǎn)讓居民身份證的；3、非法扣押他人居民身份證的。

居民身份證法規(guī)定，有下列行為之一的，由公安機關(guān)處200元以上1000元以下罰款，或者處10日以下拘留，有違法所得的，沒收違法所得：1、冒用他人居民身份證或者使用騙領(lǐng)的居民身份證的；2、購買、出售、使用偽造、變造的居民身份證的。偽造、變造的居民身份證和騙領(lǐng)的居民身份證，由公安機關(guān)予以收繳。對偽造、變造居民身份證的，依法追究刑事責任。

相關(guān)知識：有下列行為之一，對他人造成損害的，依法承擔民事責任：

1、國家機關(guān)或者金融、電信、交通、教育、醫(yī)療等單位的工作人員泄露在履行職責或者提供服務(wù)過程中獲得的居民身份證記載的公民個人信息，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機關(guān)處十日以上十五日以下拘留，并處五千元罰款，有違法所得的，沒收違法所得；

2、單位有前款行為，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機關(guān)對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處十日以上十五日以下拘留，并處十萬元以上五十萬元以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得。

人民警察有下列行為之一的，根據(jù)情節(jié)輕重，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：1、利用制作、發(fā)放、查驗居民身份證的便利，收受他人財物或者謀取其他利益的；2、非法變更公民身份號碼，或者在居民身份證上登載本法第三條第一款規(guī)定項目以外的信息或者故意登載虛假信息的；3、無正當理由不在法定期限內(nèi)發(fā)放居民身份證的；4、違反規(guī)定查驗、扣押居民身份證，侵害公民合法權(quán)益的；5、泄露因制作、發(fā)放、查驗、扣押居民身份證而知悉的公民個人信息，侵害公民合法權(quán)益的。