“e租寶”被提起公訴 企業(yè)集資需謹(jǐn)慎

公眾關(guān)注的“e租寶”案終于被北京市人民檢察院第一分院提起公訴。“e租寶”案雖然在互聯(lián)網(wǎng)金融快速發(fā)展的大背景下格外引人關(guān)注，但其不過是一起利用網(wǎng)絡(luò)平臺非法集資的典型案例。刑法對于非法集資規(guī)定了多個罪名，包括集資詐騙罪、非法經(jīng)營罪、非法吸收公眾存款罪等，體現(xiàn)出對非法集資較大的關(guān)注和打擊力度?！癳租寶”的經(jīng)營活動違法犯罪之處主要體現(xiàn)在二個方面：一是虛構(gòu)融資租賃項目，向公眾籌集資金劃到自己賬上。正規(guī)的互聯(lián)網(wǎng)金融公司都是以真實的借貸需求為依據(jù)，且借貸的資金并未經(jīng)過公司的賬戶；二是未經(jīng)依法批準(zhǔn)向不特定對象籌集資金，《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》第四條規(guī)定：未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資是非法經(jīng)營活動。如果集資的對象是特定的人，那事情的性質(zhì)可能會只停留在民間借貸糾紛上。因此，企業(yè)在籌集資金時應(yīng)當(dāng)注意集資的手段和對象，避免刑事法律風(fēng)險。

原文：北京檢察機關(guān)對“e租寶”案提起公訴

16日，北京市人民檢察院發(fā)布，北京市人民檢察院第一分院以被告單位安徽鈺誠控股集團、鈺誠國際控股集團有限公司以及被告人丁寧等10人涉嫌集資詐騙罪，被告人王之煥等16人涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2016年12月15日依法向北京市第一中級人民法院提起公訴。 

檢察機關(guān)經(jīng)依法審查查明，2014年6月至2015年12月間，被告單位安徽鈺誠控股集團、鈺誠國際控股集團有限公司及被告人丁寧等人違反國家法律規(guī)定，組織、利用其控制的多家公司，在其建立的“ｅ租寶”“芝麻金融”互聯(lián)網(wǎng)平臺發(fā)布虛假的融資租賃債權(quán)及個人債權(quán)項目，以承諾還本付息為誘餌，通過媒體等途徑向社會公開宣傳，非法吸收公眾資金累計人民幣762億余元，扣除重復(fù)投資部分后非法吸收資金共計人民幣598億余元。至案發(fā)，集資款未兌付共計人民幣380億余元。

另經(jīng)審查，相關(guān)被告單位及被告人還涉嫌走私貴重金屬罪、非法持有槍支罪以及偷越國境罪被一并提起公訴。