北京破獲跨國偽造信用卡大案

3000張假信用卡至少可刷3000萬

這是一間極為普通的辦公室，其中卻隱藏驚人的秘密。

3000張假信用卡不僅外形逼真，而且只要錄入持卡人信息就能正常使用，如果全部流入市場至少要給銀行造成3000萬元的損失。

如此高科技含量的假信用卡隱身在北京鬧市“蓄勢待發(fā)”，然而，犯罪嫌疑人還未來得及開啟“潘多拉魔盒”，就被北京警方一網(wǎng)打盡。

1名韓國人、2名中國人、數(shù)臺讀卡機、3000張半成品信用卡偽卡、上千條韓國合法信用卡持卡人賬戶信息……隨著民警的破門而入，一個精心預(yù)謀的跨國特大偽造信用卡案灰飛煙滅。

近日，《法制日報》記者走進偵破此案的北京市公安局朝陽分局刑偵支隊經(jīng)偵大隊，揭開了這起案件偵破的臺前幕后故事。

2010年1月25日，一串急促的電話鈴聲在朝陽經(jīng)偵大隊辦公室內(nèi)響起，在這個只有5分鐘時長的匿名電話中，知情人舉報在朝陽區(qū)新源里世方豪庭某房間內(nèi)，一個犯罪團伙正在大量偽造信用卡。

根據(jù)舉報人提供的線索，民警迅速趕赴現(xiàn)場。

經(jīng)過詢問相關(guān)人員，警方了解到，被舉報的這套住房由北京某商貿(mào)有限公司租用，近期有一名自稱宋某的韓國人和另外幾名中國人住在里面。連日來，房子里進進出出的人員非常復(fù)雜，就在被舉報的前一天夜里，房間還有人往房間搬進了多箱可疑物品。

隨后，偵查員從出入境部門了解到，韓國人宋某于2009年12月30日由首都國際機場入境，在國內(nèi)的居住時間已近一個月。

為了盡快偵破案件，防止該團伙人員脫逃或在抓捕時毀滅證據(jù)，偵查員決定守株待兔。

經(jīng)過長達8個小時的蹲守，可疑房間的房門終于打開，守候多時的偵查員迅即進入房間，將房內(nèi)的3名犯罪嫌疑人當(dāng)場控制。

經(jīng)核實，被抓獲的3人中，除宋某為外籍人士外，另外兩名嫌疑人桂英義和李宏偉均為中國公民。

據(jù)宋某交代，他是在另外兩名目前仍在韓國境內(nèi)的同伙的指使下，伙同桂英義和李宏偉等人制作假信用卡的。按照計劃，將有韓國方面的人員向他們提供韓國信用卡持卡人的相關(guān)賬戶信息，他們要做的就是將這些信息寫入半成品信用卡里，然后再將制作好的偽造信用卡運回韓國進行非法活動。

而據(jù)犯罪嫌疑人李宏偉供述，他的任務(wù)就是購買半成品信用卡。據(jù)了解，案發(fā)前，他已在宋某的指使下，前往浙江溫州購買了3000張半成品信用卡。

記者從警方提供的物證看到，這些半成品信用卡上均印有“visa”或“MASTER”標(biāo)志，同時貼有兩家公司的信用卡激光防偽標(biāo)。據(jù)朝陽經(jīng)偵大隊探長張宏文透露，犯罪嫌疑人制作完成的信用卡幾乎可以以假亂真，也可進行刷卡消費等活動。

犯罪嫌疑人落網(wǎng)后，警方專門請“VISA”中國對涉案的銀行卡進行了鑒定，鑒定結(jié)論顯示，繳獲的卡模均屬于“半成品偽卡”。據(jù)此，朝陽警方以涉嫌偽造金融票證罪對宋某等3人予以刑事拘留。

據(jù)了解，今年3月，向李宏偉出售3000張半成品銀行卡卡模的犯罪嫌疑人也相繼落入法網(wǎng)。據(jù)其交代，制作所謂的“半成品卡模”費用不足3元，而其銷售給李宏偉的價格為5元，從中牟利約6000元。

但是，如果按透支額度計算，3000張卡如果流入社會，將給相關(guān)人員帶來至少3000萬元的直接損失。

據(jù)警方透露，該團伙用來制造偽卡的設(shè)備都不屬于管控物品，市場上均有銷售，而制作這些半成品銀行卡卡模的條件也極為低端，“只要能做會員卡的地方，都有能力制作出所謂的‘半成品偽卡’，技術(shù)幾乎不是問題”。（記者 李松 實習(xí)生 徐偉倫）