廣東兩私募基金涉嫌詐騙金額逾7億，“飛單”頻發(fā)受害者難索賠

日前，一個涉案金額達7億多元的騙局在廣東多地爆發(fā)。深圳中匯盈信進取九號投資企業(yè)、廣州中澤匯融七號投資企業(yè)兩個私募基金的200多名投資者陷入恐慌。他們抱著一線希望四處奔走，試圖挽回巨額損失。而一些銀行職員則被曝在大客戶室長期、公開兜售涉嫌詐騙的理財產(chǎn)品。

騙局發(fā)生在大客戶室里

江門企業(yè)家老譚沒有料到，其在某銀行珠海分行營業(yè)部購買的3000多萬元理財產(chǎn)品竟血本無歸。

2014年4月8日，老譚和妻子駕車來到位于珠海市海濱南路49號的某銀行珠海分行。由于是大客戶，老譚一如既往地被客戶經(jīng)理藍某迎入了其中的“百島之城”客戶室。

端上熱茶熱情寒暄后，藍某開始推銷：“您在銀行里的錢到期了，為什么不買個收益率高點的產(chǎn)品？"中匯盈信九號"是我們銀行的產(chǎn)品，安全可靠，利息11%?！?/p>

老譚告訴記者，他在某銀行打理資金業(yè)務已近8年，藍某服務周到，家里缺人手的時候還會來幫些小忙?！昂苄湃嗡ｎ^腦一熱，就買了?！闭f起經(jīng)過，老譚很后悔。他妻子當場在藍某辦公室通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)出3120萬元到基金賬戶。

9月23日，老譚接到了原某銀行珠海分行營業(yè)部副總經(jīng)理張?zhí)砦岬碾娫?，說“中匯盈信九號”投資的那個公司老板死了，資金兌付可能需要延后。老譚一開始還感覺“問題應該不大”，但到25日，張?zhí)砦彡P機了。

9月30日，藍某來電說產(chǎn)品出事了，并第一次承認不是銀行的產(chǎn)品。接完電話，老譚像挨了當頭一棒，此后的事情更令他驚心：某銀行不承認“中匯盈信九號”是通過銀行賣給客戶的，維權過程中，還要求客戶出示錄音或錄像以自證。

產(chǎn)品未審批抵押物也有假

深圳中匯盈信基金管理有限公司成立于2011年，“中匯盈信九號”募資用途為向縱橫天地電子商旅服務有限公司發(fā)放貸款。

記者在《深圳中匯盈信進取九號投資企業(yè)（有限合伙）說明書》上看到，該產(chǎn)品采取了土地抵押等風控措施：縱橫天地關聯(lián)企業(yè)五豐行投資管理有限公司承諾以其持有的面積為140787.78平方米土地使用權提供抵押。

從事律師職業(yè)的受害人老李告訴記者，為了向他證明投資的穩(wěn)妥性，某銀行廣州耀中支行的客戶經(jīng)理黃某曾帶他到位于廣州天河區(qū)柯木塱路楊梅嶺街2號查看抵押物。

“我要求看房產(chǎn)證原件，黃只提供了復印件，顯示的所有人為"五豐行投資管理有限公司"?！崩侠钫f。

但記者拿到的廣州市國土房地產(chǎn)檔案館提供的資料表明，該處房地產(chǎn)的所有者為“廣東物資集團公司”，并早已抵押給銀行。

說明這是一個騙局的細節(jié)還有，很多受害人的購買憑證竟是“產(chǎn)品說明書”而非正式的協(xié)議文本?！暗搅算y行就被請進大客戶室。沒仔細看也看不懂，反正就一個勁被催著簽字轉(zhuǎn)錢?！笔芎θ巳f女士說。

更不可思議的是，這個名為“中匯盈信九號”的私募基金根本就沒有經(jīng)過相關監(jiān)管部門的審批。

警方稱，2013年，深圳中匯盈信基金公司負責人盧某獲悉縱橫天地有融資需求，雙方約定每筆24%的年化收益。此后，基金公司在一些銀行進行募資，許諾投資人可以根據(jù)投資條件不同獲6.5%-14%的年化收益。

“飛單”頻發(fā)受害者難索賠

銀監(jiān)系統(tǒng)一位不愿具名的人士將銀行職員售賣中匯、中澤私募基金的行為稱為“飛單”。他說，近年來，涉及銀行員工私自銷售非本行自主發(fā)行、授權和簽訂代銷協(xié)議的私募基金等第三方理財產(chǎn)品的事件時有發(fā)生。

“目前，理財產(chǎn)品中"飛單"頻發(fā)，消費者維權艱辛?！敝醒胴斀?jīng)大學法學院教授、金融法研究所所長黃震說。

“中匯、中澤私募基金騙局”爆發(fā)后，某銀行廣州分行稱，該行從來沒有售賣過“中匯盈信九號”等理財產(chǎn)品，這是已離職員工個人私售行為，而且客戶購買時應該知道這不是銀行的產(chǎn)品。

另一家銀行廣州分行則表示，這是銀行離職員工做的業(yè)務，經(jīng)核查客戶劃轉(zhuǎn)資金的IP地址不是通過銀行WIFI，可以證明客戶并不是在該行購買產(chǎn)品。

兩家銀行均認為，產(chǎn)品不是銀行產(chǎn)品，也不是銀行代理產(chǎn)品，銀行并未在合同上蓋章，有沒有責任需要由公檢法部門來定。

對銀行方面的說法，不少受害者稱，分明是在銀行里進行的交易，對方還穿著制服，怎么一下子就成為離職員工了呢？

“上班時間，穿著銀行制服在銀行的大客戶室里面簽訂協(xié)議，而且一次劃轉(zhuǎn)3120萬元，銀行沒有異議。要知道，平時我們調(diào)動200萬以上，銀行行長就會出來問是不是沒有服務好?！崩献T既生氣又費解。

在“中匯、中澤私募基金騙局”中的受害者，既有老譚這樣的企業(yè)家，也有退休教師、公務員、足球教練，其中不少還是海外人士。由于部分受害人幾乎是傾家投入，有人因此進了醫(yī)院。

特別聲明：1、本網(wǎng)站部分圖片、文章來自于互聯(lián)網(wǎng)，版權歸屬于原作者；2、除原創(chuàng)作品外，文章內(nèi)容屬于原作者意見，與本人立場無關；3、本網(wǎng)站目的為了研習法律、傳遞信息、宣傳法治，與商業(yè)利益無關。如無意侵犯了您的權益，請與我們聯(lián)系。

• 李律師辦案心得：簡單的案件復雜化，復雜的案件簡單化。

  關注微信“李玉鴿律師”(微信號liyugelawyer)，閱讀更多精彩文章。使用微信掃描左側(cè)二維碼添加關注。

• 掃描二維碼，關注李玉鴿律師

（聲明：本文僅代表作者觀點，不代表法邦網(wǎng)立場。本文為作者授權法邦網(wǎng)發(fā)表，如有轉(zhuǎn)載務必注明來源“李玉鴿律師網(wǎng)”）

李玉鴿律師

執(zhí)業(yè)律所：北京盈科律師事務所

咨詢電話： 15811286610

專注于私募股權基金VC/PE、互聯(lián)網(wǎng)金融（P2P/眾籌）、融資租賃、商業(yè)保理、信托，即時分享我們在金融法律領域的最新成果及行業(yè)資訊，立志為金融企業(yè)提供全方位的創(chuàng)新型金融法律服務，做中國個性化金融律師的領航人！

• 逆轉(zhuǎn)裁判：有限公司股東可以約定干股嗎？
• <年終盤點>2014年私募基金大事件