河北融投陷海滄資本4億龐氏騙局為積木盒子提供超2億元項目
伴隨沸沸揚揚的海滄資本前法人代表姜濤徹底“失聯(lián)”，本應(yīng)達到公司基金賬戶上的依林山莊二期、“華瑞房地產(chǎn)一期”1億多項目方回款亦不翼而飛事件發(fā)酵，河北融投身陷海滄資本4億龐氏騙局擔(dān)保事件也隨之爆發(fā)，而有網(wǎng)友表示，一直與河北融投有著緊密合作的P2P平臺積木盒子也被牽扯進來。
積木盒子對河北融投的“授信”額度超2億
對此，隨著河北融投身陷海滄資本4億龐氏騙局事件爆發(fā)，有網(wǎng)友了提出了以下幾個疑問
1，從各方渠道了解到，河北融投擔(dān)保的有限合伙項目非常多，海滄資本只是其中的一家，河北融投擔(dān)保的杠桿是否已經(jīng)超過他本身能夠承受的杠桿？
2，河北融投出事，積木盒子如何保證投資人的資金安全？積木盒子官網(wǎng)并未對此風(fēng)險對用戶進行提示。
3，從積木盒子官網(wǎng)目前擁有的數(shù)據(jù)來看，整個積木盒子大部分的項目都來源于這個牛逼的河北融投，授信額度如此之高，從投資和風(fēng)險控制的角度來看，積木盒子的這個配置配比合適否？
另外，據(jù)觀察，積木盒子法人控股的云南中銘擔(dān)保授信額度也已經(jīng)超過8億。
如此授信，擔(dān)保公司的杠桿是不是太大了？出現(xiàn)風(fēng)險投資人怎么辦呢？
從官網(wǎng)的數(shù)據(jù)來看，積木盒子目前總成交14億，而云南中銘與河北融投就超過10億的授信了。
鑒于河北省金融市場出現(xiàn)了幾項與河北融投集團相關(guān)金融產(chǎn)品的違約新聞，不少網(wǎng)友表示對與河北融投有著緊密合作的積木盒子感到擔(dān)憂。
海滄資本涉4億龐氏騙局河北融投陷擔(dān)保疑云
21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者從投資人處了解到，目前海滄資本可查的6個有限合伙產(chǎn)品均存在超募情況，其合同規(guī)定總金額約為4億元，而實際認(rèn)購金額達到了5.36億元，但1.36億超募資金去向已不明。
不僅如此，公司本應(yīng)投向融資方的4億元資金中，亦有3億不知所蹤。
“我們跟項目方溝通過，計算下來海滄目前尚留在項目方、未到期的資金（即投資者還能夠拿回來的資金）只有9000萬到1.1億元?！蓖顿Y人L先生向21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者表示。
更為可怕的是，6個項目中的海滄融投保函項目債權(quán)投資基金一期，根本查不到融資方相關(guān)信息。
“我們懷疑這從頭到尾是個假項目，海滄根本就沒把項目資金往外投?！盠先生表示。
根據(jù)投資人提供的掃描版擔(dān)保文件顯示，上述6個項目中，除了1個資金池項目外，另外5個都有河北融投擔(dān)保集團有限公司（下稱“河北融投”）出具的擔(dān)保文件。
但從21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者手中拿到的擔(dān)保合同來看，其上面的數(shù)額累加的總數(shù)僅為1.51億元。
這意味著，在4億的募集資金中，公司實際投向融資方的金額也只有1.51億元，剩余的2個多億資金或從開始就并未投入項目方中。
“突然爆發(fā)的資金失蹤背后，鑒于海滄資本之前的幾個項目都成功兌付，很有可能是挪用后面項目融資抵繳前期項目利息。此外它每個項目都存在龐大的超募資金，都可能拿來支付前面項目還本付息等，這是一場典型龐氏騙局?！庇械谌截敻还窘?jīng)理向21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者分析。
而伴隨賬面資金的不翼而飛，前法人代表姜濤因持有公司賬戶優(yōu)盾、法人章等關(guān)鍵財務(wù)資料消失，而成為關(guān)鍵“嫌疑人”。
21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者從有關(guān)渠道了解到，這位33歲的法人代表劣跡斑斑，除有多年吸毒史外，還有兩次職務(wù)侵占罪記錄。
21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者從有關(guān)渠道了解到，這位33歲的法人代表劣跡斑斑，除有多年吸毒史外，還有兩次職務(wù)侵占罪記錄。
“職務(wù)侵占說明什么，說明這個人沒有誠信，在金融界，沒有誠信的人是最可怕的。難以想象這樣案底的人怎么能設(shè)立如此規(guī)模有限合伙產(chǎn)品，竟然還能獲得AA+級擔(dān)保公司擔(dān)保。”前述經(jīng)理進一步分析。
河北融投身份疑云
一名累累前科、缺乏金融專業(yè)知識和高端人脈的銷售人員，從深圳到石家莊后迅速開展有限合伙基金業(yè)務(wù)，憑借一個剛剛成立的公司，獲得河北省最大投資擔(dān)保公司——河北融投擔(dān)保的金字擔(dān)保函，成為規(guī)模數(shù)以億計的私募基金操盤手，背后無疑充滿層層疑點。
根據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者采訪的多名投融資業(yè)內(nèi)人士分析，河北融投無疑是整件事的核心角色。
公開資料顯示，河北融投成立于2007年4月，目前注冊資本達50億元以上，是河北省內(nèi)規(guī)模最大的綜合融資性擔(dān)保機構(gòu)。
其股東分別為：河北融投控股集團、河北省國有資產(chǎn)控股運營有限公司、河北鋼鐵集團、冀中能源集團、開灤（集團）有限責(zé)任公司、河北建設(shè)投資集團、河北港口集團、河北出版?zhèn)髅郊瘓F等省屬大型國有企業(yè)。
而河北融投和海滄資本的關(guān)系也率先遭到投資人的質(zhì)疑。
“有之前去公司調(diào)研過的理財公司人士跟我們透露，說海滄資本根本就是河北融投的關(guān)聯(lián)公司，或說是平臺公司?！币晃煌顿Y人跟21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者表示，“只要我們在跟海滄溝通時，對產(chǎn)品有任何疑問，海滄就會讓我們致電河北融投，找到相關(guān)部門負(fù)責(zé)人給耐心解釋海滄資本項目確實有河北融投做擔(dān)保?！?/p>
另一邊，對于海滄投資這樣一家新成立的公司來說，如何能在短時間內(nèi)拉到融資方，也充滿疑問。
根據(jù)投資人拿到的資料顯示，在海滄旗下的幾個有限合伙產(chǎn)品中，委貸協(xié)議中融資方給海滄的利息僅為年化14%，而另一邊海滄對投資人承諾的年利率則平均在12.5%左右。
“加上海滄需要支付給融投公司3%左右的擔(dān)保費用，以及銷售和推廣成本，可以說，這個價格根本是虧本的。信托的融資成本都沒有這么低?！庇型度谫Y人士向21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者分析。
這位人士同時提出，河北融投擔(dān)保在給項目公司做盡職調(diào)查時，對這種遠遠低于市場利率、并且基金公司肯定虧本的情況，居然沒有任何察覺和警惕，也很說不過去。
對此，有擔(dān)保公司人士則向21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者分析稱，不排除海滄資本實際上為河北融投平臺公司的可能，“有不少擔(dān)保公司想要繞開禁止公開吸納存款的規(guī)定，所以借投資公司的殼做低成本融資的手段，算是監(jiān)管套利的一種，12.5%的平均點雖然不高，由于是接自己公司項目，擔(dān)保費方面就存在比較大的水分，仍然有獲利空間?！?/p>
21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者隨后致電負(fù)責(zé)海滄資本項目的河北融投張經(jīng)理求證，但對方一直不接電話，截至發(fā)稿都未能取得聯(lián)系，對上述說法無法獲得河北融投方面的證實。
而據(jù)目前在石家莊的多家第三方理財公司的代表介紹，海滄旗下幾個邢臺的項目，當(dāng)時都是由這個邢臺辦事處的張經(jīng)理出面背書的。
對此，河北融投在其官網(wǎng)對海滄資本一事回應(yīng)稱，我公司擔(dān)保的石家莊海能投資咨詢中心（合伙企業(yè)）、石家莊海先投資咨詢中心（有限合伙）兩筆基金項目，借款人唐山市華瑞房地產(chǎn)開發(fā)有限公司和邢臺依林山莊食品有限公司均已于到期日將本息付至有限合伙在石家莊匯融農(nóng)村合作銀行開立的銀行賬戶，石家莊匯融農(nóng)村合作銀行已向我公司出具《解除保證責(zé)任通知書》。
但該回應(yīng)并未提及河北融投與海滄資本之間的關(guān)系。
宋曉江律師辦案心得：犯案后，當(dāng)事人親屬總是找熟人、托關(guān)系，費時費力費錢，貽誤戰(zhàn)機。最終，當(dāng)事人及親屬會深刻體會到：律師越早介入，當(dāng)事人的權(quán)益越能得到保護。
關(guān)注微信“宋曉江律師”(微信號songxiaojiang_lawyer)，閱讀更多精彩文章。使用微信掃描左側(cè)二維碼添加關(guān)注。
（聲明：本文僅代表作者觀點，不代表法邦網(wǎng)立場。本文為作者授權(quán)法邦網(wǎng)發(fā)表，如有轉(zhuǎn)載務(wù)必注明來源“宋曉江律師網(wǎng)”）
執(zhí)業(yè)律所：北京市兩高律師事務(wù)所
咨詢電話： 13910906695
關(guān)注宋曉江刑辯律師，關(guān)注法邦名律刑事辯護專家團律師，本辯護團擁有一流的辯護技巧，豐厚的社會資源，在職務(wù)犯罪領(lǐng)域、經(jīng)濟、金融犯罪領(lǐng)域、涉黑涉毒犯罪領(lǐng)域，竭誠為嫌疑人生命權(quán)和自由權(quán)辯護。更多詳情請關(guān)注宋曉江律師微網(wǎng)站！
執(zhí)業(yè)律所：北京市兩高律師事務(wù)所
咨詢電話：13910906695
關(guān)注宋曉江刑辯律師，關(guān)注法邦名律刑事辯護專家團律師，本辯護團擁有一流的辯護技巧，豐厚的社會資源，在職務(wù)犯罪領(lǐng)域、經(jīng)濟、金融犯罪領(lǐng)域、涉黑涉毒犯罪領(lǐng)域，竭誠為嫌疑人生命權(quán)和自由權(quán)辯護。更多詳情請關(guān)注宋曉江律師微網(wǎng)站！
使用微信掃描二維碼
關(guān)注宋曉江律師
