有借條，還有支付憑證，但“出借人”起訴還款卻被法院駁回。這是怎么一回事兒？
案情介紹
2013年11月份，鴻達公司六次向賴某配偶陳某銀行賬戶匯款共計335180元，匯款用途標(biāo)注為運費。
2016年7月21日，鴻達公司與賴某、陳某簽訂協(xié)議書，載明：賴某因發(fā)展個人物流事業(yè)，于2013年11月多次向鴻達公司借款，用于其個人物流業(yè)務(wù)資金墊付。鴻達公司與賴某、陳某確認(rèn)借款金額為335180元，借款利息自2014年7月1日起開始，按月息2%進行核算。賴某、陳某承諾在本協(xié)議簽訂之日后三個月內(nèi)還清以上借款。該協(xié)議書另約定：鑒于賴某、陳某一直未償還借款，由賴某、陳某提議將其名下的東方名苑85-602室房屋辦理了抵押手續(xù)，擔(dān)保其中30萬元的債權(quán)。
2016年12月14日，因賴某與陳某未按期還款，鴻達公司訴至法院要求二人歸還本息。
審理中，法官得知，賴某還需歸還多人借款本息。這些審結(jié)案件原告在訴訟過程中均對賴某、陳某名下東方名苑的房屋申請了查封，查封后的剩余價值約為30萬元，這一數(shù)字，恰恰與鴻達公司起訴的金額以及賴某、陳某向鴻達公司提供抵押的債權(quán)數(shù)額近似！加上給付憑證上匯款用途標(biāo)注明為“運費”，這引起了法官的疑惑。
對此，法官要求鴻達公司到庭陳述借款經(jīng)過。鴻達公司陳述，除了本案起訴的六次匯款外，其與賴某在2013年11月前后還發(fā)生了多筆借款，匯款時均標(biāo)注為“運費”。之所以標(biāo)為運費，是因為賴某與鴻達公司商定，鴻達公司以墊付運費的方式向賴某交付借款，賴某也表明，案涉借款系賴某與第三人簽訂運輸合同確認(rèn)運費后，鴻達公司按照合同約定的運費金額將借款交付賴某。而為何鴻達公司僅起訴了2013年11月發(fā)生的六筆合計30余萬元借款，鴻達公司解釋是因為賴某、陳某名下東方名苑房屋的剩余查封價值僅余30萬元，為節(jié)省訴訟成本，沒有起訴要求賴某夫婦歸還所有借款。這一解釋，表面能自圓其說，內(nèi)里卻矛盾重重。疑惑更深的法官隨即要求賴某提供其與第三人的運輸合同等涉案材料，但賴某未能提供。同時，在鴻達公司提供的財務(wù)賬冊中，法官也發(fā)現(xiàn)了矛盾之處。
真相只有一個：鴻達公司此次要求賴某、陳某歸還借款本金及相應(yīng)利息的訴訟請求是否有真實事實基礎(chǔ)？
審判結(jié)果
經(jīng)審理，法院裁定駁回鴻達公司的訴訟請求。
裁判說理
本案中，賴某、陳某對鴻達公司主張的借款事實及借款金額均不持異議，但法院注意到：
首先，鴻達公司提供的電子銀行交易回單中載明的交易用途為運費而非借款；財務(wù)賬冊中關(guān)于本案所涉“借款”的記賬憑證與鴻達公司向他人支付運費的交易憑證無差異；
其次，財務(wù)賬冊中運費匯款的手續(xù)費由收款人承擔(dān)，而本案中鴻達公司計算借款金額時卻將手續(xù)費扣除，雖鴻達公司解釋因雙方補簽協(xié)議約定利息，故放棄手續(xù)費作為借款本金，但上述陳述與通常借貸往來中手續(xù)費由借款人承擔(dān)的交易習(xí)慣亦存在差異；
再次，電子銀行交易回單中載明的金額系非整數(shù)金額，與一般借貸案件中借款數(shù)額有異。最后，雙方在所謂“借款”發(fā)生時并無出具借條、借款合同等債權(quán)憑證，還款協(xié)議書系在匯款數(shù)年后、本案起訴前且賴某有數(shù)筆債務(wù)經(jīng)法院確認(rèn)后而簽訂，且鴻達公司亦向法庭陳述其挑選的2013年11月發(fā)生的款項往來系根據(jù)賴某、陳某被法院查封的房屋余額來確定的。
據(jù)此，法院認(rèn)為，鴻達公司現(xiàn)持相關(guān)證據(jù)提起民間借貸之訴訟，雖賴某、陳某均不持異議，但鴻達公司與賴某、陳某就數(shù)年前發(fā)生的款項交付，現(xiàn)僅因雙方另于2016年7月21日訂立的協(xié)議書，而在形式上滿足了借貸案件必須具備的借貸合意及款項交付兩大要件，但雙方陳述一致的訴辯稱無法與鴻達公司提供的原始財務(wù)賬冊中的匯款事由相吻合，且賴某在本院限定期限內(nèi)亦未向本院提供“借款”發(fā)生時期其與他人訂立運輸合同確需支付相應(yīng)金額運費的相關(guān)證據(jù)，故現(xiàn)雙方一致陳述的借款理由，其依據(jù)不足。另考慮賴某此前已有數(shù)起債務(wù)糾紛案件，現(xiàn)鴻達公司與賴某之間債權(quán)債務(wù)關(guān)系的確定必然會損害其他案件中債權(quán)人的權(quán)利，故本案訴訟應(yīng)認(rèn)定為虛假訴訟，本院對鴻達公司要求賴某、陳某歸還借款本金及相應(yīng)利息的訴訟請求不予支持。
法官評析
在民間借貸訴訟高發(fā)的形勢下，虛假民間借貸訴訟也隨之產(chǎn)生。虛假訴訟不僅嚴(yán)重侵犯了真實權(quán)利人或案外人的合法權(quán)利，也對有限的司法資源造成極大浪費，擾亂了正常的司法秩序，極大的挑戰(zhàn)了司法權(quán)威及公信力。一般來說，虛假民間借貸訴訟分為兩大類型，第一種類型為原被告雙方在法庭上處理對立狀態(tài)，即被告對于原告主張的借貸事實存有爭議。因被告必然會對原告主張的事實及提供的證據(jù)提出異議，故法院僅需圍繞被告的抗辯意見進行審理即可。而另一類虛假民間借貸訴訟則呈現(xiàn)出合謀性和非對抗性的特點，因原被告雙方在庭審中對借貸合意及款項交付作出一致陳述，導(dǎo)致法官在審理上述案件中存在困難。
如何保護正當(dāng)出借人的合法權(quán)利以及如何有效遏制虛假民間借貸訴訟是法官面臨的實際難題。為解決上述難題，最高人民法院于2015年6月23日通過了《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》，該規(guī)定第十九條綜合歸納了十種可能屬于虛假民間借貸訴訟的情形，在發(fā)現(xiàn)上述情形時，法院應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查借貸發(fā)生的原因，時間、地點、款項來源、交付方式、款項流向以及借貸雙方的關(guān)系、經(jīng)濟狀況等事實綜合判斷。
具體到本案，因鴻達公司與賴某之間存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，其均為江蘇宏達公司股東；鴻達公司與賴某、陳某所謂的款項交付發(fā)生于2013年間，交易回單中匯款性質(zhì)標(biāo)注為運費，在發(fā)生款項交付時雙方并未出具具有借貸合意的債權(quán)憑證；所謂的借款金額為非整數(shù)；本院審理的其他賴某為被告的案件中，賴某均未到庭；賴某就雙方一致陳述的以代付運費給付借款的事實未能提供證據(jù)佐證，故本院綜合認(rèn)定鴻達公司訴賴某、陳某民間借貸糾紛一案構(gòu)成虛假訴訟，駁回鴻達公司的訴訟請求。
本案援引法律條款
《中華人民共和國民法通則》
第九十條 合法的借貸關(guān)系受法律保護。
《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》
第十九條 人民法院審理民間借貸糾紛案件時發(fā)現(xiàn)有下列情形，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查借貸發(fā)生的原因、時間、地點、款項來源、交付方式、款項流向以及借貸雙方的關(guān)系、經(jīng)濟狀況等事實，綜合判斷是否屬于虛假民事訴訟：
(一)出借人明顯不具備出借能力;
(二)出借人起訴所依據(jù)的事實和理由明顯不符合常理;
(三)出借人不能提交債權(quán)憑證或者提交的債權(quán)憑證存在偽造的可能;
(四)當(dāng)事人雙方在一定期間內(nèi)多次參加民間借貸訴訟;
(五)當(dāng)事人一方或者雙方無正當(dāng)理由拒不到庭參加訴訟，委托代理人對借貸事實陳述不清或者陳述前后矛盾;
(六)當(dāng)事人雙方對借貸事實的發(fā)生沒有任何爭議或者訴辯明顯不符合常理;
(七)借款人的配偶或合伙人、案外人的其他債權(quán)人提出有事實依據(jù)的異議;
(八)當(dāng)事人在其他糾紛中存在低價轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)的情形;
(九)當(dāng)事人不正當(dāng)放棄權(quán)利;
(十)其他可能存在虛假民間借貸訴訟的情形。
《中華人民共和國民事訴訟法》
第一百一十二條當(dāng)事人之間惡意串通，企圖通過訴訟、調(diào)解等方式侵害他人合法權(quán)益的，人民法院應(yīng)當(dāng)駁回其請求，并根據(jù)情節(jié)輕重予以罰款、拘留;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第一百四十二條 法庭辯論終結(jié)，應(yīng)當(dāng)依法作出判決。判決前能夠調(diào)解的，還可以進行調(diào)解，調(diào)解不成的，應(yīng)當(dāng)及時判決。
來源：無錫市中級人民法院
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