《證券期貨投資者適當性管理辦法》自2017年7月1日正式實施以來，如今已有半年之久，近日江蘇證監(jiān)局開出了首張違反《證券期貨投資者適當性管理辦法》的罰單?？梢钥闯觯蹲C券期貨投資者適當性管理辦法》作為投資者適當性管理“母法”的存在，它的落實與開展情況，備受監(jiān)管關(guān)注。根據(jù)辦法的規(guī)定，私募基金管理人，在開展業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當每半年進行一次適當性自查，形成自查報告 。如今臨近半年期的自查期限，律師總結(jié)了私募基金管理人自查報告應(yīng)涉及的核心要點，以供參考：

?一、是否真實、準確了解投資者的信息。主要包括：投資者的收入來源、資產(chǎn)狀況、債務(wù)、投資知識和經(jīng)驗、風險偏好、誠信狀況。

二、是否對投資者進行細化分類、分級；是否對于普通投資者進行充分的風險揭示；是否對于普通投資者進行冷靜期及回訪確認。

三、是否根據(jù)產(chǎn)品的實際情況、評估各項因素，對基金產(chǎn)品進行風險評級。

四、是否對產(chǎn)品與投資者進行適當性匹配（核心要點）。

五、應(yīng)當雙錄的情形是否進行雙錄留痕（核查重點）。雙錄情形主要包括：普通投資者申請成為專業(yè)投資者；向普通投資者銷售高風險產(chǎn)品或者服務(wù)；調(diào)整投資者分類、基金產(chǎn)品或者服務(wù)評級以及適當性匹配意見；向普通投資者銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)前對其進行風險揭示。

六、是否妥善保管投資者適當性相關(guān)的紙質(zhì)資料、錄音錄像資料、自查報告等。   

自2016年以來，私募行業(yè)逐漸進入到強監(jiān)管時代，投資者適當性管理是監(jiān)管的核查重點，也覆蓋了私募基金管理人業(yè)務(wù)開展的全過程。做好投資者適當性管理工作是私募基金管理人的基本職責，也是業(yè)務(wù)開展過程中的重中之重，希望各位私募基金管理人能夠切實自查，形成報告。更多問題歡迎咨詢法邦網(wǎng)專業(yè)律師。

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